Episodes
-
איך העשירים משקיעים את הכסף שלהם? כיצד הם מגדילים את ההון בעקביות? האם יש להם שיטות מיוחדות או משאבים אחרים? אירחנו את דותן כהן, סמנכ"ל תירוש פמילי אופיס המפקחת על 7.5 מיליארד שקל עבור המשפחות העשירות בישראל, ואת יניב ליטמן, מנהל ההשקעות הראשי של תירוש פמילי אופיס, לשיחה על הדרך שבה העשירים מנהלים את הכסף שלהם.
גם העשירים משקיעים במדדים, בעיקר הם חושבים ומתכננים לטווחים מאוד ארוכים ונמנעים מלבצע מימושים אומוציונליים, גם הודות לליווי של אנשי מקצוע כמו פמילי אופיס. אז אתם מוזמנים להאזין לפרק ולהעמיק בתובנות המרכזיות מניהול הכסף של משקיעים עשירים מאוד.
וגם: דיברנו על השקעות אלטרנטיביות ולא סחירות, ומדוע זה אפיק השקעה משמעותי אצל עשירים ואיך נמנעים מטעויות משמעותיות?
-
קובי והדר זהבי נתקלו באמצע החיים במצוקה גדולה. הם הבינו שהמשרות שהן כל כך אוהבים, לא יובילו אותם לרווחה כלכלית מספקת ובשלב כלשהו במרוצת החיים, הם עלולים להיתקל במצוקה כלכלית משמעותית.
מטופלת הגיעה יום אחד אל קובי זהבי, עוד כשהוא היה מטפל ברפואה סינית והיא בגיל 60 לבכות שהיא חוששת שהכסף שחסכה לא יספיק לה בעת פרישה. באותו רגע הוא ממש ראה את עצמו, איך העיסוק האהוב לא יצליח לפרנס אותו בצורה מספקת. הוא יצא למסע של התפתחות אישית וכלכלית שמטרתה לפתור את המצוקה שלו.
-
Missing episodes?
-
האחרון בסדרה הנוכחית של פרקים שאהבתם, אנחנו מביאים שוב את הפרק עם יועצת המשכנתאות והפיננסים, ימית אפריאט, כדי לעשות סדר בהתהליך של רכישת דירה בישראל. בפרק אנחנו עוברים בכל התחנות בדרך לרכישת דירה למגורים או להשקעה: תכנון התקציב המשפחתי, תכנון המשכנתא ותכנון הנכס. בין היתר עסקנו בשאלות:
- האם אפשר לקנות דירה בלי הון עצמי?איך רוכשים דירה כיום בישראל?
כיצד נכון לקבל משכנתא ואיך צריך להיערך לפני?
מהן ההוצאות הנלוות בכל עסקת נדל"ן?
*אין לראות באמור בפרק המלצה להשקעה או תחליף לייעוץ*
הפודקאסט מופק על ידי חברת Creativity Value בבעלות שהם לוי, ניתן לקבל עוד מידע כאן: https://shoham-levy.co.il
שותף להפקת הפודקאסט גם תמיר שרון, בואו להשקיע חכם בנדל״ן בארה״ב עם תמיר שרון, קבלו סדנה דיגיטלית קצרה במתנה:
https://did.li/YFLCN
-
אנחנו ממשיכים את הסדרה של הפרקים שעלו בציפור והכי אהבתם במהלך השנה האחרונה - והפעם הפרק המצוין של אופיר גולדשמיט.
איך למנף את הנכסים שלכם כדי להתקדם כלכלית? אופיר גולדשמידט, יועץ משכנתאות ותיק ובכיר, ליווה מאות משפחות בדרך לרכישת דירות, בנייה עצמאית, השקעה במסחר, משכנתאות בתוך המשפחה וכן הלוואות בנקאיות משלימות לטובת גיוס מימון נוסף לעסקאות בארץ ובחו״ל. כמו כן, הוא ליווה מספר קבוצות רוכשים (עשרות משקי בית אשר התאחדו לצורך רכישת קרקע ובניית יחידות מגורים נפרדות), וכן סיוע ובניית אסטרגיה בכל היבטי המימון.
בואו להשקיע חכם בנדל״ן בארה״ב עם תמיר שרון, קבלו סדנה דיגיטלית קצרה במתנה:
https://did.li/YFLCNמוזמנים להאזין לפודקאסט פשוט נדל"ן של קפטן אינווסט כדי ללמוד עוד על עולם הנדל"ן: https://open.spotify.com/show/55EjYiiPVPhJLD1kc0h0wMאם אתם מחפשים עורך מצוין לפודקאסט, סרטונים או כל דבר אחר, אתם מוזמנים לפנות אל רן זהבי שעורך את הפודקאסט ציפור פיננסית: https://www.ranstudio.online/
-
בעקבות שאלות רבות בקהילה בנושאים שעלו כבר בפודקאסט, פתחנו בסדרת הפרקים שהכי אהבתם, כדי שתוכלו לשמוע תכנים שעלו בעבר ולהעשיר את הידע.
כפי ששודר בפרק 8, יהב שפינרד, הבעלים של חברת "Captain Invest" ומומחה בקהילה ציפור פיננסית, מביא את ההשקפה שלו על נדל"ן בישראל. יהב הוא מלווה משקיעים עתיר ניסיון וידע שמחזיק בתואר שני בנדל"ן. בפרק הוא יורה את התובנות והטיפים החשובים ביותר לגבי רכישת נדל"ן בישראל.
התייחסנו בפרק לסוגיות הבאות:
- איך קונים דירה להשקעה נכון
- מהם הדברים שהכי חשוב לדעת לפני שיוצאים לדרך
- מה כדאי לבדוק טרם רכישה של דירה להשקעה כדי לא ליפול
- האם כדאי לרכוש דירה להשקעה גם בפריפריה
ליצירת קשר עם הצוות של קפטן אינווסט חברה המלווה משקיעים:
https://captaininvest.co.il/
כמו כן, אפשר לבקר בדף הבית של הפודקאסט על השקעות נדל''ן שלנו לצפייה בפרקים נוספים:
https://open.spotify.com/show/55EjYiiPVPhJLD1kc0h0wM?si=59f269632d5e488c
אפשר גם לצפות בעמוד היוטיוב של החברה שיש בו מלא פרקים המתארים את השיטה של קפטן אינווסט לליווי משקיעי נדל''ן:
https://www.youtube.com/@captaininvest-7778
*אין לראות באמור בפרק המלצה להשקעה או תחליף לייעוץ*בואו להשקיע חכם בנדל״ן בארה״ב עם תמיר שרון, קבלו סדנה דיגיטלית קצרה במתנה:
https://did.li/YFLCN
מוזמנים לפנות אל שהם לוי, מגיש ציפור פיננסית בכל שאלה הנוגעת לעולמות השיווק, יחסי ציבור או פודקאסטים כאן: https://shoham-levy.co.il/
-
עדי שוורץ היידו, מומחית קריירה המייעצת לשכירים בצמתי קריירה, מגיעה לפרק כדי להעניק ידע ותובנות למי שרוצים להוביל את הקריירה שלהם בצורה מקצועית.
ענינו בפרק על השאלות:
איך להתקדם בתפקיד?
כיצד לנהל את הקריירה שלכם?
כיצד להוביל את עצמכם לקראת קריירות של ניהול?
מדוע חשוב ללמוד בינה מלאכותית?איך לייצר בולטות בתור שכירים שמחפשים עבודה?
כיצד לגרום לאנשים להעריך אותך ברשתות החברתיות?
מה הדרך לפתח מיומנויות?איזה מיומנויות מעסיקים מחפשים?מנחה הפודקאסט, תמיר שרון הוא מלווה משקיעים בארה"ב, תוכלו לפנות אליו כאן: https://tamirsharon.co.il/אם אתם מתעניינים בקמפיין יחסי ציבור או בהפקת פודקאסט, תוכלו לפנות אל שהם לוי: https://shoham-levy.co.il/
-
עדן ביבס, רק בן 30, צנוע, והקים את אחת מקהילות הבינה המלאכותית הכי משפיעות ומובילות בפייסבוק. ארחנו את עדן כדי שיביא למאזינים של ציפור פיננסית את התובנות והידע הכי רחב ואיך ליישם בפועל בינה מלאכותית כדי לייעל את העבודה שלכם.
עדן מביא לנו לפרק את הפרקטיקה של הבינה המלאכותית ומספר לנו כיצד הוא הצליח להגדיל באמצעותה את הקהילה שלו.
ענינו בפרק על השאלות הבאות:
איך להשתמש בפייבר כדי להבין מה הביקוש למוצרים מסוימים?
כיצד לעבוד עם כלי הבינה המלאכותית המוכרים על מנת לייצר לעצמכם ערך?
מה הדרך להטמיע טכנולוגיות בינה מלאכותית כדי להגדיל את ההכנסות שלכם?
מוזמנים לקבל עוד תכנים מעולים של עדן כאן:
https://did.li/NBngT
מנחה הפודקאסט, תמיר שרון הוא מלווה משקיעים בארה"ב, תוכלו לפנות אליו כאן: https://tamirsharon.co.il/
אם אתם מתעניינים בקמפיין יחסי ציבור או בהפקת פודקאסט, תוכלו לפנות אל שהם לוי: https://shoham-levy.co.il/
-
רועי קליין בנה את הקריירה שלו בעולמות הפיננסים למעלה מעשור ולפני כחצי שנה הגיע אל חברת מנורה מבטחים כדי להוביל את המהפכה שלה בעולמות הפיננסים.
מנורה מבטחים יצרה לאחרונה מוצר חדש ומעניין בשם צ'ק אפ פיננסי שהוא מוצר המציע למעשה בדיקה של כל החסכונות כמו פנסיה, גמל והשתלמות במקום אחד ומרוכז כדי שתוכלו לשפר את מצבכם הפיננסי.
מוזמנים לבדוק את הצ'ק אפ הפיננסי של מנורה מבטחים כאן: https://www.menoramivt.co.il/product/digital-check-up
אלה השאלות שעלו בפרק:
מה הגישה של קליין כלפי השקעות במדדים?
איך לשלב בין השקעות בניהול של גופים מוסדיים להשקעות במדדים?
איך להקטין את הפגיעה שלכם בזמן ירידות בשוקי המניות?
מנחה הפודקאסט, תמיר שרון הוא מלווה משקיעים בארה"ב, תוכלו לפנות אליו כאן: https://tamirsharon.co.il/
אם אתם מתעניינים בקמפיין יחסי ציבור או בהפקת פודקאסט, תוכלו לפנות אל שהם לוי: https://shoham-levy.co.il/
-
אחרי ששמעתם אותו מראיין בפרקים של ציפור פיננסית, בחרנו להקדיש את הפרק הקרוב למנהל קהילת ציפור פיננסית, תמיר שרון, מלווה אובייקטיבי להשקעות נדל"ן בארה"ב.
שרון מספר על המודל הייחודי שלו, כיצד הוא בוחן את העסקאות והיזמים בעצמו.
אלה השאלות עליהן ענינו בפרק:
מדוע עדיף להשקיע במדינות רפובליקניות?
מה הוא חושב שצריך לבצע לפני השקעת נדל"ן בחו"ל?
מה זה ייעוץ אובייקטיבי לנדל"ן בארה"ב? -
אנחנו נתקלים באינספור פוסטים בקבוצה ציפור פיננסית, של נשים ואנשים המספרים שהם באים מרקע כלכלי פחות מבוסס. המילים בפיהם תמיד: "אין לי סיכוי". בפועל יש הרבה מאוד הזדמנויות ואפשרויות לצמיחה וחופש כלכלי. זה בדיוק הסיפור של אילנה דדיק זהבי, סמנכ"ל https://captaininvest.co.il/, חברה לליווי משקיעי נדל"ן שהיא האורחת שלנו בפרק המיוחד הזה.אילנה משתפת צעד צעד כיצד פרחה והתקדמה, איך יצאה ממקום של תחושת מחסור לשפע ותפקיד של סמנכ"ל בחברה לליווי משקיעים. אז אם אתן ואתם רוצים לצמוח ולהתקדם כלכלית, כדאי לכם מאוד להאזין לפרק הזה.
ליצירת קשר עם הצוות של קפטן אינווסט חברה המלווה משקיעים:
https://captaininvest.co.il/
כמו כן, אפשר לבקר בדף הבית של הפודקאסט על השקעות נדל''ן שלנו לצפייה בפרקים נוספים:
https://open.spotify.com/show/55EjYiiPVPhJLD1kc0h0wM?si=59f269632d5e488c
אפשר גם לצפות בעמוד היוטיוב של החברה שיש בו מלא פרקים המתארים את השיטה של קפטן אינווסט לליווי משקיעי נדל''ן:
https://www.youtube.com/@captaininvest-7778
-
חושבים שפספסתם את ההזדמנויות הגדולות להרוויח מהתחדשות עירונית? תחשבו שוב. פרויקט המטרו יוצא לדרך ועומד לחבר חלקים גדולים בגוש דן ולקרב את הפריפריה אל המרכז, הרצון לגור בטבעות המטרו יילך ויגדל וצוואר הבקבוק של ההתחדשות העירונית בעקבות אישור התכנית ישתחרר.
המשכנו בפרק לכל הסוגיות הנדל"ניות הנוגעות לשמאי ברכישת דירת מגורים והסברנו על החשיבות של שמאי בעסקת הנדל"ן שלכם.
ארחנו בפרק את אפרת ג'מו, שמאית, מלוות משקיעים ומובילה מספר פרויקטים של התחדשות עירונית, הגיעה לפודקאסט ציפור פיננסית, לפרק מרתק שעוסק בהשקעות נדל"ן שיכולות להרוויח מהמגמה הזאת.
אם אתם מעוניינים לקבל סיוע בתחום ההתחדשות העירונית תוכלו לפנות כאן לאפרת ג'מו: https://app.wisecard.co.il/efratgamo
דיברנו בפרק על הנקודות הבאות:
איך לקנות דירה עם פוטנציאל להתחדשות עירונית?
איך לקדם התחדשות עירונית?
מה התפקיד של שמאי בהתחדשות עירונית?
למה חייבים לקחת שמאי לפני שקונים דירת מגורים?
מה זו שמאות מקדימה?
מה זו שמאות של בנקים?
-
ארחנו את שי פרלמן, כלכלן, יועץ משכנתאות ובעלים בחברת פרל ייעוץ משכנתאות ופתרונות מימון.
שוחחנו עם שי פרלמן על בניית תמהילי משכנתה והרכבי משכנתה מתאימים כדי לחסוך במקסימום ולסייע לכם לעמוד בעסקאות.
התקופה הנוכחית היא מאתגרת בשוק הדיור ומתאפיינת בהרבה הלוואות קבלן, שמטרתן לסייע לרוכשים לקנות דירות חדשות.
דיברנו בפרק על הנושאים הבאים:
איך לבנות תמהילי משכנתה בתקופה של אי וודאות?
כיצד לבנות את המשכנתה במחשבה של שדרוג דירה?
מה זו אסטרטגיה מימונית?
כיצד בונים תכנית מסודרת לרכישת מספר נכסים עבור משקיעים?
מה הקשר בין הצלחות אישיות וספורטיביות להצלחה עסקית?
-
לפני הכל כאן אתם יכולים כמו שהבטחנו בפרק, לרכוש כרטיסים לכנס כסף והשקעות של עמית עשת (קוד קופון "ציפור"): http://2invest.co.il/go
ועכשיו לפרק: אחרי קריירה של שנים כשכיר, עמית עשת בחר בקריירה עצמאית שתשלב גם נוודות דיגיטלית ואת היכולת לעבוד ממקומות שונים בישראל ומהודו. עמית מסביר את כל הדברים שצריכים לקחת בחשבון לפני שהולכים ומחליטים לעבוד במדינה זרה.
בפרק ענינו על השאלות הבאות:
1. איך בכלל מתחילים נוודות דיגיטלית?
2. האם באמת אפשר לחסוך ככה דרך חיים במדינה זרה?
3. איך דואגים לכל מיני מנהלות כמו ביטוחים?
4. כיצד יוצרים קשרים עם קהילות מקומיות באזורים שבהם אתם הולכים לעבוד?
5. מה הדרך להגדיל הכנסות דרך נוודות דיגיטלית?
-
בפרק שנועל את סדרת הקמת העסקים של הציפור, הזמנו את ארז שלו, כדי לשמוע על החשיבות במכירות וכיצד להפוך לאנשי מכירות מעולים בעולם שבו כל עובד ועצמאי צריכים להוכיח את עצמם כל הזמן.
ארז שלו, הוא יזם ומרצה בכיר בעל ניסיון עשיר בהנחיה ובפיתוח הדרכות בעולמות המכירה, השירות, המנהיגות, החשיבה החיובית ועוד.
מוזמנים להאזין לפודקאסט פשוט נדל"ן של קפטן אינווסט, נותנת החסות של הפודקאסט בלינק הבא: https://open.spotify.com/show/55EjYiiPVPhJLD1kc0h0wM
אם אתם מתעניינים בדירה להשקעה, או למגורים, הצוות של קפטן אינווסט יכול ללוות אתכם עד להצלחה כאן בלינק: https://captaininvest.co.il/
-
מי שמעט משוטט ברשתות החברתיות, בוודאי נתקל בעידן אפלמן. הסרטונים שלו על ניהול קריירה כשכירים והתכנים שלו על עבודה רעילה, מצליחים להכות גלים באינסטגרם ובטיקטוק. אלפים צופים בהם ונהנים מתובנות מעולות. בחרנו לארח את עידן כחלק מסדרת העסקים שלנו כדי לשמוע גם הצלחה בעסקים ומהם היסודות לה, כמו גם על יצירת סרטוני ערך ותוכן וכמובן איך לא, על ניהול קריירה במטרה להגיע להייטק.
אפלמן עשה את הדרך משכיר בכיר בחברות הייטק, למקום של מוביל הדרכות וסדנאות למציאת עבודה בהייטק. הוא משתף אותנו בדרך המופלאה שלו בניהול קריירה אישית ועד לתובנות הכי חשובות שיש לו בכל המסע העצמאי.
אם אהבתם את הפרק הזה אנחנו מזמינים אתכם להאזין לפודקאסט "פשוט נדל"ן" שבו יהב שפינרד מקפטן אינווסט מעניקים לכם את הטיפים והעצות הפרקטיות ביותר בדרך לדירה להשקעה. תוכלו להאזין לפרקים בלינק: https://open.spotify.com/show/55EjYiiPVPhJLD1kc0h0wM
ואם אתם מתעניינים ברכישת דירה בישראל, הצוות המעולה של קפטן אינווסט ידאג לכם באתר שלהם בלינק כאן: https://captaininvest.co.il/ -
כחלק מהסדרה שלנו על הקמת עסקים, הזמנו את היועצת העסקית טל שלמון צעידי, כדי שתעשה לנו סדר בכל מה שצריך לדעת לפני שמקימים עסק ואיך מצמיחים ומגדילים את העסק בהמשך הדרך.
דיברנו על הקשיים של עסקים בתחילת הדרך, מתי צריך לפנות ליועץ עסקי (הפתעה - גם לפני שמקימים עסק) והרחבנו בנושאים של שיווק ומכירות והכי חשוב - איזון בין החיים האישיים לחיים העסקיים.
פרק שכל אחד צריך לקחת לדרך. ואם לא הספקתם עד עכשיו אז נשמח שתאזינו לפודקאסט של קפטן אינווסט, נותנת החסות של הפודקאסט שלנו כאן: https://open.spotify.com/show/55EjYiiPVPhJLD1kc0h0wM
ואם אתם מחפשים חברה הגונה ומקצועית שתלווה אתכם בהשקעות נדל"ן, תוכלו להיכנס כאן לאתר של קפטן אינווסט: https://captaininvest.co.il/
-
אחרי שאנחנו מדברים אינספור פעמים על הנושא של הגדלת הכנסות, החלטנו להתחיל סדרה שתעסוק בהקמת עסקים. אחת הדרכים הברורות להגדיל את ההכנסות שלכם היא להקים עסק.
מעבר לזה, במוקדם או במאוחר בקריירה שלנו, נצטרך להקים עסק ולהפוך לעצמאים, היות ומקומות העבודה שלנו כל הזמן מאויימים עם העלייה בגיל. הפרק הראשון בסדרת הקמת עסקים יעסוק בכל מה שאתם צריכים לדעת הפעם בכל הנוגע לחשבונאות וכספים.
בפרק הראשון אירחנו את רו"ח אורטל דוידסון, בעלת משרד לראיית חשבון ושירותי כספים לעסקים ועצמאים.
שוחחנו עם אורטל על הנקודות הבאות:
איך מגדירים את העסק שלנו ברשויות הממשלתיות?
מה זה מקדמות למס הכנסה?
מה זה עוסק פטור?
מה זה עוסק מורשה?
למה צריכים להפריד את חשבונות העסק מחשבונות מהחשבונות הפרטיים?
מתי שכירים צריכים להיחשב גם לעצמאים?
אם אהבתם את הפרק הזה אתם מוזמנים גם להאזין לפודקאסט המירוץ לדירה עם ימית אפריאט, נותנת החסות שלנו בלינק הבא:
https://open.spotify.com/show/2u6rlvNoK171ODBPJp6jJO
ואם אתם ממש אוהבים נדל"ן, אתם מוזמנים להאזין לפודקאסט פשוט נדל"ן עם יהב שפינרד, נותן החסות שלנו:
https://open.spotify.com/show/55EjYiiPVPhJLD1kc0h0wM -
איפשהו בשנת 2017, הרבה לפני שידענו משהו על מטבעות דיגיטליים, עשתה קרן ולדמן חנן, הלא היא הקריפטו וומאן האגדית, את הצעדים הראשונים שלה.
היא השקיעה לראשונה בביטקוין ומאז היא התאהבה בתחום ובמטבעות דיגיטליים. עכשיו היא מגיעה לפרק מרתק כדי להנגיש לכל אחד ואחת את ההשקעות במטבעות דיגיטליים. היא מסבירה על שוק הקריפטו ואירוע חציית הביטקוין.
אתם מוזמנים להאזין לפודקאסט פשוט נדל"ן של קפטן אינווסט, נותנת החסות לפודקאסט ציפור פיננסית: https://open.spotify.com/show/55EjYiiPVPhJLD1kc0h0wM
ואם אתם רוצים לשמוע עוד על השקעות, אז מוזמנים לפודקאסט המירוץ לדירה עם ימית אפריאט כאן בלינק: https://open.spotify.com/show/2u6rlvNoK171ODBPJp6jJO -
השיטה המוכרת לרובנו היא השכרה לטווח ארוך, בשיטת קנה והחזק. הילה חזקיהו, פועלת כבר שנים בשוק ההשכרה לטווח קצר בארה"ב ומשתפת בתובנות הייחודיות שלה איך להצליח בתחום הזה.
מה שברור, מדובר בתחום למקצוענים גדולים שבו צריכים להקפיד על כל הפרטים הכי קטנים בדרך לתשואה מהנכס שהיא לרוב, גבוהה מהשכרה למגורים.
איך עושים את זה? תוכלו לשמוע הכל בפרק.
תוכלו להירשם לקורס של הילה חזקיהו כאן: https://airbnb.ravpage.co.il/moneymaker -
ישבנו לראיון עם איתי ליפקוביץ', מנכ"ל בית ההשקעות הורייזן, המנהל 3 מיליארד שקל ב-3 אפיקים מרכזיים: קרנות נאמנות, תיקי השקעות וקרנות גידור.ניתחנו יחד עם ליפקוביץ' את שוק המניות הישראלי והאמריקאי וגם דיברנו על הזדמנויות השקעה, בעיקר באיגרות חוב בבורסה בתל אביב. דיברנו בפרק על:איך לבחור איגרות חוב?מהם מדדי התל בונד והאם הם מחליפים את הבחירה של איגרות חוב על ידי מנהל השקעות? מדוע יש הזדמנות באיגרות חוב של חברות קטנות שאינן מדורגות והאם התשואה מהשקעה בהן יכולה להשתוות למניות?כיצד בונים תיק השקעות?האם מנהלי השקעות יכולים להכות את המדדים?
בואו להשקיע חכם בנדל״ן בארה״ב עם תמיר שרון, קבלו סדנה דיגיטלית קצרה במתנה:
https://did.li/YFLCN
אתם מוזמנים להאזין לפודקאסט מפצחים השקעות של בית ההשקעות הורייזן: https://open.spotify.com/show/4GFzWnFsXMxgYcVKwqnUvtאתם מוזמנים להאזין לפודקאסט פשוט נדל"ן, שבו יהב שפינרד מנתח עבורכם את כל מה שמעניין בנדל"ן: https://open.spotify.com/show/55EjYiiPVPhJLD1kc0h0wMאם אתם מעוניינים לערוך פודקאסט, אז אנחנו יותר ממליצים על העורך של ציפור פיננסית, הלא הוא רן זהבי. תוכלו לפנות אליו באתר שלו: https://www.ranstudio.online/
- Show more
