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台灣 ETF 投資學院創辦人李柏鋒(鋒哥)主講「紓壓投資學」,分享 ETF 投資的基礎知識,希望聽眾擁有好的投資方法,有能力追求更好的生活!
當投資人配置好股票 ETF 跟債券 ETF 之後,如果還想要投資第三檔
ETF,該怎麼評估這個投資對你的資產是否有幫助?鋒哥在這個單元談到,如果投資人想要再投資股、債這兩個類別以外的熱門 ETF,需要考慮的幾件事情。
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證券交易所-基本市況報導網站:
https://mis.twse.com.tw/stock/etf_nav.jsp?ex=tse
Money DJ網站-查詢相關性:
https://www.moneydj.com/ETF/X/Basic/Basic0014.xdjhtm?etfid=0050.TW
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Vanguard 創辦人約翰柏格說過:「與其大海撈針,不如一網打盡。」講是 ETF
的精神:追蹤指數,持有一籃子的股票,讓資產跟市場一起成長。除了台灣的市場,若想把資金投資在海外的市場,有哪些選擇,又該怎麼做呢?
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點開這一集的朋友,不知道有沒有經歷 2020 年 3 月因為肺炎疫情造成的股災?當投資人遇到股災,應該怎麼做才好?想要逢低加碼的人,又該採取什麼策略呢?
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股災的六種投資策略:回測給你看!
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談景氣很好、股市大漲的時候,我們要做什麼事?有獲利就要停利,還是應該把錢放進有防禦效果的傳產股?鋒哥在這個單元分析停利跟類股輪動會提高手續費的支出,也認為投資人真正要做的是「收到股息再投資」跟每年「再平衡」。
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鋒哥在前面幾個單元介紹了很多不同類型的 ETF,例如股票型 ETF、債券型 ETF、投資房地產的 REITs,也有讓你一檔完成股債配置的
AOA。為了分散風險,持有的 ETF 是越多越好嗎?鋒哥在這個單元談到,高資產族群與資產規模較小的投資人該注意哪些事。
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如果你退休了,想要每個月有生活費進帳,或是你需要照顧家人,每個月有固定的支出可以怎麼做呢?鋒哥在這個單元談了三個領配息的方法:投資股票型 ETF
領配息,投資債券型 ETF 領固定收益,以及單筆買進大量的 ETF 之後,每個月或每一季賣掉一張換現金。
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如果領了年終或是手上突然有一筆錢應該採取哪一種投資策略最好?如果想用每個月薪水的一部分來投資,又該怎麼做才好呢?鋒哥在這個單元分析了單筆買進、波段交易與定期定額的投資方式,也給有不同投資經驗的朋友不一樣的建議。
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什麼是期貨型 ETF?為什麼去年股災時很熱門的富邦 VIX 跟元大 S&P 原油正 2最後都下市了?期貨跟期貨型 ETF
有什麼不一樣?鋒哥在這個單元聊了投資期貨型商品一定要懂的事。
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ETF 也可以放空跟槓桿嗎?什麼是放空?什麼又是槓桿呢?鋒哥在這個單元解釋了這兩個名詞的意思,也說明了不懂放空與槓桿就不要投資的理由。
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不動產投資就是買地、買房再出租賺租金,或是買賣房地產賺中間的價差。在台灣要買地、買房都要有一定的資金才做得到,但是,一定要資金很雄厚才有辦法投資不動產嗎?鋒哥在這個單元會介紹小資族也能投資的不動產投資信託
REITs ,也分析了哪些人不適合投資 REITs。
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就算是被動投資,每年還是要花時間做再平衡來維持股債比,有沒有更輕鬆的被動投資法把再平衡的工作外包出去呢?在這一單元,鋒哥談了會自動幫你做股債平衡的 ETF:
AOA,也分析了自行調整股債比與外包給投信公司再平衡的優點跟缺點。
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在台灣要投資債券 ETF 有兩種方法。一種是買台灣投信發行的美國公債 ETF,另一種是透過台灣券商,用「複委託」的方式買美國基金公司發行的債券
ETF。鋒哥在這個單元也各推薦兩檔 ETF ,聽完這一單元之後,應該就會知道哪一種比較適合自己了。
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鋒哥在 EP16 提過債券的避險功能,券商提供的債券 ETF
選擇這麼多,哪一個最適合投資?在這個單元,鋒哥會介紹債券九宮格跟五個重要的債券類型與屬性,也會談談投資債券要避開的雷區。
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目前市面上的股票型 ETF
這麼多,哪一檔最適合投資呢?鋒哥在這個單元介紹各種類股,以及晨星公司的股票九宮格,從「產業」跟「類股」這兩個角度來討論如何進行個人資產配置。
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如果想投資台股 ETF,除了 0050 之外,還有什麼好選擇呢?鋒哥在這個單元分析了投資台灣股市最主要的三個指數,分別是台灣五十指數,台灣加權指數,以及
MSCI 台灣指數。不管你想要分散投資,還是想要降低投資成本,不妨聽聽鋒哥的建議。
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鋒哥在這個單元分享為什麼要了解風險承受度?要怎麼測量自己的風險承受度?鋒哥建議長期持股,在股災來臨時,要好好觀察自己的情緒變化。依照個人風險承受度調整適合的股債比,持守紀律再平衡與再投入,就更能達成個人的投資目標。
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鋒哥在這個單元介紹兩種常見的避險資產:債券與黃金。債券可以幫助投資人降低股市波動的風險,黃金則能夠在通貨膨脹發生時維持住購買力。
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打造被動收入:建立人生主導權的系統化做法
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以長期投資來說,股票的報酬表現是最好的,但投資股票也面對比較高的風險。鋒哥這個單元裡談了兩種投資風險,分別是自己可以控制與不能控制的風險,也分享了投資股票要注意哪些事,以達到趨吉避凶的效果。
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開始投資之後,為什麼「定期定額」跟「再平衡」是持續獲利的方法?定期定額該怎麼做?每年要做幾次「再平衡」?「再平衡」會花很多時間嗎?鋒哥在這個單元舉例說明「定期定額」跟「再平衡」的操作方法,以及它們對投資的長期效益。
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想要投資 ETF,該怎麼配置股票型 ETF
跟債券型ETF?為什麼沒有全世界最完美的股債比,只有最適合你的股債比?鋒哥在這個單元談到,投資目標與風險承受度會影響個人的資產配置,也舉例說明不同風險承受度的投資人該如何規劃資產配置的比例。
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