Episodit
-
Ďábel je skrytý v detailech. Párkrát jste tuto větu od Lukáše již slyšeli. V aktuální desetiminutové epizodě si ukážeme konkrétní příklad, kde se toto pravidlo násobně potvrzuje.
Není pasivní investování jako pasivní investování. V dnešní době je hodně oblíbené investování do ETF fondů. Mnohdy je hlavním argumentem to, abychom nepodstupovali riziko aktivní správy. Aby nám náhodou investice neskončila výrazným podprůměrným výnosem.
Ukážeme si konkrétní případy, jak se tomu vyvarovat. A také si projdeme produkty na českém trhu, které se tváří jako pasivní správa, ale ve výsledku se jedná o portfolio aktivně řízené s využitím ETF fondů.
A jaké jsou výsledky jejich porovnání s opravdu pasivními ININ portfolii? Budete možná překvapeni, jak špatné má výsledky aktivní správa ETF fondů u českého řešení za posledních 5 let. -
V rámci této desetiminutovky se Lukáš opět podělí o praktické zkušenosti při debatách s investičními poradci.
Tentokrát se téma bude týkat otázky, jak by měl mít klient rozložený majetek. Je důležité dívat se na majetek klienta z pohledu všech investičních nástrojů, které má? Nebo je lepší vzít pouze to, co chce klient investovat v danou chvíli s poradcem?
Ukážeme vám, jaké nástroje v ININu vám v tomto rozhodování pomohou.
Dozvíte se také, proč je důležitý celkový přehled klientova portfolia v InPortále.
Fajn poslech! -
Puuttuva jakso?
-
Hlavní inspirace k tématu této 10minutové epizody přišla z ININ VIP klubu. Tedy ze setkání poradců, kteří mají v In Investu více než 40 milionů v honorovaném mandátu.
Lukáš se zamýšlí nad tím, jak nejlépe s klienty komunikovat situaci na trzích, když portfolia krátkodobě nevydělávají a my máme k dispozici konzervativnější nástroje, které krátkodobě nabízí vyšší výnos.
Je možné poznat dopředu moment, kdy je dobré vrátit se ze spořicího účtu do investičního portfolia?
Proč je důležitá iniciativa na straně poradce? Proč nečekat až se ozve klient sám?
Kdy je na čase dát možnost klientovi udělat finální rozhodnutí a zadat pokyn k výběru? -
Klíčovým tématem tohoto dílu jsou ROBO-AUTOMATIZOVANÉ ONLINE PLATFORMY. Jsou konkurencí, které by se investiční profíci měli bát? To vám objasníme ze dvou perspektiv – jednak z hlediska nákladů, jednak z hlediska výnosů pro klienta.
V kontextu obou perspektiv odpovíme na související otázky:
➤ Musí být spolupráce klienta s poradcem vždycky dražší než online řešení? ➤ Jak fungují jednotlivá portfolia v online řešení vs. živém ININ řešení?
➤ Hlavně si ale porovnáme konkrétní výnos portfolia robo-poradce vs. poradce ININu po odečtení odměny. Výsledek vás (možná) překvapí.
Těšte se na zajímavé informace, které můžete použít jako argumenty při práci s klienty.
Tato epizoda volně navazuje na díl číslo 45, který se týkal srovnání investování na vlastní pěst, s roboporadcem a živým poradcem.
Připomeneme si rozdíl v nákladech u obou řešení a nově projdeme téma výnosů s živým poradcem a roboporadcem. -
Připravili jsme pro vás 58. díl podcastu Investice srozumitelně. V této 10minutové epizodě se Lukáš bude věnovat tématu vzdělávání investičních poradců. Jak vzdělávat sám sebe a stát se tak pro klienty respektovaným partnerem při investování za cílem dosažení renty?
Podíváme se na toto téma za 2 pohledů:
DBORNÉ dovednosti – představíme vám spousty možností, které v ININu poradcům poskytujeme. Od interních webinářů a živých akcí až po možnost vycestovat na zahraniční konference, případně absolvovat intenzivní kurz od KFP s téměř 60% slevou. Výběr máme opravdu pestrý. Odborné edukaci s výhledy na akciové trhy, či složení portfolií se věnujeme kontinuálně v průběhu celého roku.
SOFT SKILLS – mnoho poradců ALE často zapomíná na tu důležitou složku měkkých dovedností, které jsou v poradenské praxi nesmírně důležité. Jak jednat s klientem, jak investice jednoduše vysvětlit, jak rozvíjet své podnikání, jak být dlouhodobě úspěšný podnikatel, nebo jak přejít z provizního na placené poradenství a z investic si udělat hlavní zdroj příjmů? V ININu jsme proto spustili program mentoringu a byznys koučink.
Vše vám představíme v dnešním díle.
Fajn poslech! -
Po velké odezvě na jeho přednášku, se kterou vystoupil na konferenci ART of INVESTING, si Lukáš Paldus pozval do studia Pavla Zahradníčka, klimatologa z Akademie věd ČR.
Již několik předešlých epizod jsme se věnovali tématu odpovědného investování neboli ESG. V rámci dnešního rozhovoru se podíváme především na první písmeno v této zkratce. Tedy E jako environment neboli životní prostředí.
Jak se změny klimatu a životního prostředí přímo dotýkají nás v ČR? Co můžeme čekat v blízké budoucnosti?Je toto téma vykonstruované a obrázky ledního medvěda na kře jsou manipulací veřejného mínění? V historii docházelo ke střídání chladných a teplých období. V jaké fázi se nacházíme nyní?A jak tyto změny ovlivňuje činnost člověka? Jedná se o přirozený vývoj?Jaké jsou predikce vědců vs. realita?Příjemný poslech! -
Další desetiminutovka s Lukášem Paldusem. Dnes na téma: „Proč se více zaměřit na investice, přestože mi provize z pojištění a úvěrů zajištují dostatečné okamžité příjmy?“
Zamyslíme se nad hlavními principy příjmů z pojištění, úvěrů a investic. A to z pohledu jednorázových odměn, tak těch následných. Proč ININ neposkytuje zálohové provize u investic, jako je tomu třeba u životního pojištění?
Investice Vám zajistí nejbezpečněji budoucí příjmy i v době, kdy bude klient v penzi, kde již úvěry ani pojištění nepotřebuje.
Jak je možné, že investice zajistí růst následných příjmů o inflaci, aniž by klient přidal do investice další peníze?
Poslechněte si další epizodu podcastu Investice srozumitelně. -
Lukáš Paldus se v této desetiminutovce zamyslí nad úskalími a příležitostmi pro malé firmy, které mají vlastní licenci investičního zprostředkovatele (dále jen IZ) a uvažují nad jejím zrušením a přechodem pod jinou firmu s licencí IZ.
Co přechodem pod In Investments firma ztratí a co získá? Jak velké náklady platí firmy, které mají vlastní licenci IZ?
>> Po přechodu pod ININ nemusíte řešit legislativní rámec Vašeho obchodu. Reálně získáte z obchodů více, přestože budete platit ININu za jeho služby.
Přichází firma přechodem pod ININ o vlastní značku a musí vystupovat pod brandem ININu? NEmusí, i toto máme ošetřené a Vy můžete dále svobodně rozvíjet aktivity své firmy pod vlastní značkou.
V roce 2024 bude mít ININ licenci OCP. Co vše tím získají subjekty, které s ININem budou spolupracovat? To a mnohem více se dozvíte v dnešní epizodě. -
V rámci této 10minutové epizody projde Lukáš Paldus téma dluhopisových investic. Co jsme zažili za poslední 2 dekády? Na co se zapomnělo při modelaci portfolií? Proč nás v ININu dění kolem dluhopisů loni nepřekvapilo?
Na základě čeho jsme o rizicích dluhopisových investic hovořili? Díky čemu poradci ININu nebyli překvapeni z toho, že dluhopisy mohly i výrazně propadnout?
V čem jsou úskalí v případě ukázky minulých výnosů na historických datech fondů? Proč ININ využívá data od roku 1880 dodnes, aby modeloval všechny možnosti, co může s portfoliem klienta nastat?
Poslechněte si dnešní díl. -
Opět je tu pro vás 10minutová epizoda. Lukáš Paldus se s vámi podělí o 5 hlavních mýtů, které brzdí poradce při rozhodování mezi provizním a placeným investičním poradenstvím.
V tomto díle projdeme konkrétní příklady, s kterými se Lukáš setkává při rozhovorech s poradci, kteří uvažují o spolupráci s In Investments. Případně s ININem spolupracují, ale stále využívají především provizní poradenství, protože v něm vidí méně rizik.
Je tomu opravdu tak? Představuje provizní poradenství menší odpovědnost pro poradce, a z pohledu klienta levnější a výnosnější řešení na rozdíl od placeného investičního poradenství?
Podíváme se také na rizika špatně nastaveného placeného investičního poradenství, kdy klient platí více za provoz investice, a to jen za cenu vyšší odměny pro poradce. -
Je tu další 10minutová epizoda, v rámci které Lukáš Paldus projde nejrozšířenější mýty, s kterými se setkává u poradců v souvislosti se společensky odpovědným investováním.
Jsou opravdu udržitelné investice méně výnosné, dražší a rizikovější než ty běžné, které jsme používali dosud?
Jak je to s reálným výsledkem firem v portfoliu z pohledu vlivu na životní prostředí? Je vůbec nějaký rozdíl mezi klasickou firmou a firmou, která plní podmínky Pařížské dohody?
O jak velký výnos se připravíme, pokud chceme investovat eticky?
Kterým částem ekonomiky se musíme vyhnout, abychom dosáhli nízké uhlíkové stopy firem v našem portfoliu? -
Do dalšího dílu podcastu Investice srozumitelně přijal pozvání Honza Sušánka, privátní investiční poradce ze společnosti Sušánka & Partneři, který spravuje portfolio pro 75 investorů v hodnotě 600 miliónů Kč. Honza působí pod naší společností In Investments. A na co jsme se ho ptali?
Jak firma dosáhla nejvyššího růstu v rámci ININu za rok 2022 – a to v procentním vyjádření, tak i v celkové nominální hodnotě?Proč je přímá fakturace klientovi jedinou cestou v případě platby za sestavení investičního portfolia?Jaká byla úskalí kombinace fixní odměny a podílu ze zisku na začátku budování poradenské praxe?Přidaná hodnota transformace ININu na akciovou společnost z pohledu investorů.Vnímají klienti brand Sušánka & Partneři, nebo si firmu stále spojují spíše se zakladatelem? A jak tomu pomáhá branding v ININu pro poradenské firmy?Na co se nejvíc těší Honza v roce 2024, až bude ININ obchodník s cennými papíry?V čem vidí výhody toho, že ININ bude na českém trhu jediný obchodník s cennými papíry, který umožní spolupracujícím poradcům a firmám prezentovat se svou vlastní značkou?Nenechte si ujít dnešní díl. -
V dalším díle podcastu Investice srozumitelně řešíme přidanou hodnotu In Investu jako specialisty na placené investiční poradenství.
Hlavní téma: Je, či není placené investiční poradenství zatíženo DPH? Nelze to říci paušálně. Jsou případy, kdy lze poskytovat poradenství bez DPH. V určitých situacích se DPH nevyhneme.
V In Investu jsme chtěli mít jistotu, proto jsme si nechali vypracovat nákladnou analýzu platby DPH od renomované společnosti, která působí na celoevropské úrovni.
Proč jsme nechtěli jít jednoduchou cestou a platit automaticky DPH a prodražovat tím službu placeného poradenství oproti proviznímu, tak jako to udělala konkurence?
Díky preciznosti našeho poolu mají klienti poradců, kteří využívají zázemí ININu, tuto službu levnější právě o DPH. Vysvětlíme vám, jak je to možné.
Kolik tedy ušetří klienti poradců ININu? A stojí za to přejít k In Investments?
https://www.ininvest.cz/ -
Je tu další zamyšlení Lukáše Palduse. Tentokrát nad tím, zda má smysl přejít z provizního poradenství do režimu placeného. A to při majetku v poradenském mandátu poradce 50 000 000 Kč >> ukážeme si konkrétní příklad.
--
Proč změnit zaběhnutý poradenský model, když mi investice generují odměny na vstupních poplatcích? Je důležité, aby pool vyplácel co největší podíl z provizí nebo raději zvolit ININ?
Přechod na placené poradenství v ININu vám zajistí násobně vyšší příjmy, a to i v případě, pokud vám stávající společnost vyplácí 100 % z provizí. Přichystali jsme pro vás mentoring, který vám pomůžeme změnit podnikání a změní tak i vaše budoucí příjmy.
Z 50 000 000 Kč odměna 500 000 Kč / nebo 100 000 Kč? Jak moc tento rozdíl ovlivní váš přístup ke klientovi a podnikání? Nutno podotknout, že klienta bude tato služba stát stále stejné peníze. -
Máme tu již 48. epizodu. Tentokrát vás čeká zamyšlení Lukáše Palduse nad tím, jak uspět v placeném investičním poradenství.
Důležité je zvolit si správného partnera! Jaký je rozdíl mezi univerzálním poolem, který nabízí zázemí pro hypotéky, pojištění a investice oproti specialistovi pouze v oblasti investic?
Platí pravidlo, že když dva dělají totéž, není to totéž? V In Investu máme poradce, kteří poskytují svým klientům komplexní poradenství, tedy i pojištění, hypotéky atd. Přesto mají investice stále pod naší značkou. Má to své důvody i velké výhody.
V dnešním díle vám vysvětlím, jak fungují poradci, kteří spolupracují s ININem v oblasti investic a na ostatní produktech spolupracují jinde. Co je vede k tomu, mít byznys rozdělený? -
10minutová epizoda s Lukášem Paldusem je tu opět pro vás. Hlavním tématem tohoto dílu je práce s reportingem pro klienta. Co vše potřebujeme pro úspěšnou výroční schůzku s klientem?
Připomeneme si často opomíjené téma daní. V ININu připravujeme každoroční daňový přehled pro klienta na všech platformách pro placené investiční poradenství. Výroční komentář k dění na trzích jako nezbytný základ včetně kvartálního webináře od zkušených analytiků. ININ navíc umožňuje svým vázaným zástupům čerpání inspirace osobně ze zahraničních konferencí ve Vídní, Mannheimu či Londýně.
Celkový přehled všech smluv klientova portfolia na jednom místě? Novinka ININu, bez které se žádný investiční profík neobejde. -
Je tu další 10minutová epizoda, v rámci které se tentokrát Lukáš Paldus bude zamýšlet nad tím, co vše je důležité pro úspěch v placeném investičním poradenství.
Pokud máte k dispozici skvělé nástroje, co potřebujete navíc? V tomto díle se dozvíte konkrétní myšlenky a doporučení.
Jaké nástroje nabízí ININ pro placené investiční poradenství jako jediný na trhu? Co dalšího je důležité pro přechod z provizního do placeného poradenství? Existuje nějaký jednoduchý manuál, tedy cesta krok po kroku, jak se stát úspěšným v této oblasti?Vyplatí se být transparentní vůči klientovi a neschovávat za produkt/poplatky třetím stranám?Všechny odpovědi už na vás čekají! -
Vítáme vás u další 10minutové epizody. Tentokrát téma "jakou cestou se má klient vydat při investování". Srovnáme si 3 možnosti:
1) Investování zcela na vlastní pěst
2) Využití přednastaveného online řešení v podobě robo-poradce
3) Klasická spolupráce s investičním poradcem "naživo"
Která z uvedených variant je pro klienta nejlevnější?
Platí i ve světě investování, že to nejlevnější řešení není to nejoptimálnější a nejvýnosnější?
Jaké jsou přidané hodnoty investičního poradce? Dokáže přinést klientovi přidanou hodnotu, která je adekvátní k ceně za jeho služby?
Nebo je právě ideální zlatá střední cesta, tedy využití online řešení, které vytvořil člověk?
Má smysl si platit online neosobní investiční platformu, nebo stejné peníze dát investičnímu profesionálovi? -
Každých 14 dní Vám přinášíme v rámci 10minutové epizody zajímavé investiční myšlenky – srozumitelně. Tentokrát se Lukáš Paldus inspiroval u konkrétního klienta, kterému jeden poradce sjednal hypotéku s fixací na 10 let a vedle toho v kombinaci termínovaný vklad, také na 10 let. Dává toto řešení smysl, nebo je lepší místo termínovaného vkladu investiční portfolio?
-
Vítejte u dalšího dílu podcastu Investice srozumitelně. Lukáš Paldus si již tradičně, po půl roce, pozval opět investora Radovana Vávru. Naposledy v létě roku 2022 jsme hovořili o tom, že to nejhorší bychom již měli mít za sebou.
Naplnila se Radovanova předpověď? Nebo nás to nejhorší teprve čeká v roce 2023? A jaký bude rok 2023 z pohledu akcií, dluhopisů a alternativních investic? Nejen to se dozvíte v tomto díle.
O čem všem jsme hovořili?
1. Byla druhá polovina roku 2022 náznakem zlepšení situace z pohledu akcií, nebo se jednalo jen o klid před bouří, která nastane po zasedání FEDu v prosinci?
2. Hlavní důvody, proč by mohl být rok 2023 horší než rok 2022.
3. Proč jsou tyto negativní zprávy dobrou zprávou pro dlouhodobého investora?
4. Je americká ekonomika stále v dobré kondici?
5. Investice do akcií z dlouhodobého hlediska nemůže nikdy dopadnout špatně.
6. Je již vhodné investovat do státních dluhopisů?
7. Jak moc je důležitá diverzifikace investic z pohledu správců a kontinentů?
8. Proč je důležité jít cestou placeného investičního poradenství? - Näytä enemmän
