Episodes
-
בפרק הזה דיברנו על שיטות ניהול מתקדמות בתיקי השקעות, איך בונים תרבות ארגונית בריאה ומה זה "קפיטליזם קשוב". בנוסף, גילינו למה בספטמבר האחרון הוא המליץ להגדיל חשיפה לשוק ההון הישראלי, וקיבלנו מבט מרתק על 5 השנים האחרונות בשוק ההון לעומת תחילת הדרך בשנות ה-80 ואיך מחדר קטן ברחוב ביאליק ברמת גן הגיע עד לחצי בניין במתחם העסקים היוקרתי בבני ברק. פרק חובה לכל מי שחי ונושם השקעות!
קישור הרשמה למיטב:
https://landing.meitav.co.il/he-IL/landing/trade/tradeleads?utm_source=%D7%92%D7%99%D7%90+%D7%A0%D7%AA%D7%9F&utm_medium=%D7%92%D7%99%D7%90+%D7%A0%D7%AA%D7%9F
-
בפרק הזה אירחתי את רואה החשבון שלי, אריה רותם, לשיחה מרתקת שהיא כמו מפת דרכים לעצמאים בתחילת דרכם. דיברנו על עשה ואל תעשה בניהול הוצאות, איך לקרוא ולהבין את הדוחות הכספיים, ולמה חשוב להתחיל את העסק בסדר וארגון מהיום הראשון. פרק מלא בטיפים וכלים פרקטיים שיעזרו לכם להימנע מטעויות יקרות, לנהל את העסק שלכם בחוכמה ולהתמודד נכון עם האתגרים הכלכליים שבדרך. חובה לכל עצמאי מתחיל שרוצה לצאת לדרך בצורה מקצועית ומדויקת!
קישור הרשמה למיטב:
https://landing.meitav.co.il/he-IL/landing/trade/tradeleads?utm_source=%D7%92%D7%99%D7%90+%D7%A0%D7%AA%D7%9F&utm_medium=%D7%92%D7%99%D7%90+%D7%A0%D7%AA%D7%9F
-
Episodes manquant?
-
בפרק הזה צללתי לעומק עולם המוצרים הפנסיוניים – מה ההבדל בין פנסיה מקיפה למשלימה, ואיך זה משפיע על הכסף שלכם בעתיד? שיתפתי כיצד ניתן לבנות תכנון פיננסי חכם שיבטיח יציבות ושקט נפשי, והסברתי למה אני חושב שפוליסת חסכון היא אחד המוצרים הכי פחות טובים בשוק. פרק שמפשט את כל המידע המורכב הזה ומאפשר לכם לקבל החלטות פיננסיות טובות יותר – הכל בשפה פשוטה וברורה.
קישור הרשמה למיטב:
https://landing.meitav.co.il/he-IL/landing/trade/tradeleads?utm_source=%D7%92%D7%99%D7%90+%D7%A0%D7%AA%D7%9F&utm_medium=%D7%92%D7%99%D7%90+%D7%A0%D7%AA%D7%9F
עוד פרקים בנושא?
-
בפרק הנוכחי אירחתי את מודי שפריר, אסטרטג ראשי של בנק הפועלים, לשיחה מרתקת על כל מה שחשוב לדעת על המצב הכלכלי הנוכחי והעתיד לבוא.
דיברנו על תפקידו כאסטרטג ראשי, תחזיותיו לשווקים הפיננסיים בצל ריביות גבוהות ואינפלציה דביקה, ההשפעות האפשריות של ניצחון טראמפ בבחירות, והשינויים בשוק המט"ח.
מודי שיתף גם בתובנות מרתקות על שוק הנדל"ן בישראל, מדיניות הבנקים, ואיך גיוס ההון במלחמה הנוכחית משפיע על המשק הישראלי.
פרק עשיר בתובנות ומלא בכלים פרקטיים לכל מי שמתעניין בשוק ההון, נדל"ן וכלכלה מקומית וגלובלית.
קישור הרשמה למיטב:
https://landing.meitav.co.il/he-IL/landing/trade/tradeleads?utm_source=%D7%92%D7%99%D7%90+%D7%A0%D7%AA%D7%9F&utm_medium=%D7%92%D7%99%D7%90+%D7%A0%D7%AA%D7%9F
-
בפרק הזה אירחתי את רואה החשבון שלי, אריה רותם, לשיחה על מיסוי לקראת סוף שנת המס. דיברנו על דרכים להיערך בצורה מיטבית, על ההבדלים בין שכירים לעצמאים בכל הנוגע לניהול מיסוי נכון, ועל פעולות שכדאי לבצע כבר עכשיו כדי לחסוך בתשלומי המס גם לעצמאיים וגם לשכירים. פרק מלא בטיפים פרקטיים ובמידע חיוני לכל מי שרוצה לסיים את השנה ברגל ימין ולהתכונן בצורה חכמה לשנה הבאה ובכלל!
קישור לבדיקת זכאות להחזר מס:
https://shorturl.at/Uh30T
קישור הרשמה למיטב:
https://landing.meitav.co.il/he-IL/landing/trade/tradeleads?utm_source=%D7%92%D7%99%D7%90+%D7%A0%D7%AA%D7%9F&utm_medium=%D7%92%D7%99%D7%90+%D7%A0%D7%AA%D7%9F
-
בפרק הזה אירחתי את אושר טובול, מנכ"ל מיטב טרייד, לשיחה על עליית הפופולריות של תיקי השקעות עצמאים בישראל. דיברנו על היתרונות של ניהול תיק עצמאי לעומת קופות גמל, במיוחד בכל הנוגע לדמי ניהול, ועל מה שמניע משקיעים פרטיים לקחת שליטה על ההשקעות שלהם.
אושר שיתף גם במהלכים האסטרטגיים שמייחדים את מיטב טרייד – מהלך ההנפקה דווקא בתקופת אי-ודאות, ההפרדה בין שירות לקוחות לחדרי המסחר, והחזון להפוך לחבר בורסה עצמאי. לסיום, קיבלנו מאושר כמה טיפים חשובים על ניהול מיסוי נכון למשקיעים פרטיים.
פרק עם תובנות חשובות לכל מי שמתעניין בניהול תיק השקעות עצמאי ורוצה להבין את האתגרים וההזדמנויות בשוק!
קישור הרשמה למיטב:
https://landing.meitav.co.il/he-IL/landing/trade/tradeleads?utm_source=%D7%92%D7%99%D7%90+%D7%A0%D7%AA%D7%9F&utm_medium=%D7%92%D7%99%D7%90+%D7%A0%D7%AA%D7%9F
-
בפרק הנוכחי אירחתי את יוסי פריימן, מנכ"ל קבוצת פרנקו ומומחה לשוק המט"ח, לשיחה מעמיקה על הורדת דירוג האשראי של ישראל והשפעתה על הכלכלה. דיברנו על התנודתיות של השקל מול הדולר בשנים האחרונות, על 'רכבת ההרים' שהשוק חווה, ומהם הכיוונים האפשריים לעתיד הקרוב.
יוסי גם הסביר על החשיבות של שוק האשראי ואיך הוא משפיע על הכלכלה בצורה רחבה יותר משוק המניות, וגם על הקשר בין עקום התשואה לתחזיות כלכליות והמיתון שהרבה ציפו לו – אך לא בהכרח קרה.
דיברנו על איך הורדות דירוג האשראי משפיעות על משקי הבית בישראל, ואיך בנק ישראל מנהל את האיזון בין הצורך בשקל חזק לייבוא לבין הדולר החזק שמסייע לייצוא. לבסוף, דיברנו על הכלים שיכולים לעזור למשקיעים להתמודד עם התנודתיות במט"ח, וגם מה צפוי לקרות לאחר סיום המלחמה.
פרק שפותח דלת להבנת השפעות המט"ח והכלכלה הבינלאומית על הכיס של כל אחד מאיתנו. תהנו, תלמדו ותצליחו!
קישור הרשמה למיטב:
https://landing.meitav.co.il/he-IL/landing/trade/tradeleads?utm_source=%D7%92%D7%99%D7%90+%D7%A0%D7%AA%D7%9F&utm_medium=%D7%92%D7%99%D7%90+%D7%A0%D7%AA%D7%9F
-
בפרק הזה גם אני גיליתי כמה ״אני לא יודע שאני לא יודע״ או במילים אחרות, חוויתי את אפקט ״דאנינג קרוגר״
תחום ההשקעות האלטרנטיביות הוא רב הנסתר על הגלוי, למה?
כי רובו חשוף אך ורק למשקיעים כשירים, וגם אז הוא מאוד עמוק עם מגוון אפשרויות שבאות לענות על הצרכים של הלקוחות, ופתאום לשמוע איך העולם הזה עובד, מה מניע אותו, כמה אפשרויות קיימות גורם לך באיזשהו מקום להבין כמה עוד יש לעולם הפיננסי להציע.
אני יכול לתת המון ספוילרים כאן בכתב על מה דיברנו אבל אני פשוט אמליץ לכם לשמוע את הפרק עם דף ועט ולרשום את כל המושגים שאתם שומעים פעם ראשונה, אחרי זה תלכו ותחקרו אותו עוד, כי רק ככה באמת לומדים.
אגב, מצרף לכם לינק למצגת של נועם:
https://drive.google.com/file/d/1xacZ5QvrzNtPo8GBzaLgRxBNqqPKpwee/view?usp=sharing
וואו!! איך אני מחכה שתשמעו את הפרק הזה, תהנו!
קישור הרשמה למיטב:
https://landing.meitav.co.il/he-IL/landing/trade/tradeleads?utm_source=%D7%92%D7%99%D7%90+%D7%A0%D7%AA%D7%9F&utm_medium=%D7%92%D7%99%D7%90+%D7%A0%D7%AA%D7%9F
-
כמו שאתם כבר מכירים אותי, אמרתי תמיד שכדאי שאוכל לדבר על נדל״ן ולהגיד את דעתי אצטרך להביא מישהו שעוסק בתחום, ולכן הבאתי לכם את האיש שהיה אחראי על הקמת מגדל מאייר בשדרות רוטשילד והיום מנהל את אחת קרנות ההשקעה הגדולות במדינה אשר מתעסקת באשראי לפרויקטים של נדל״ן.
דיברנו על השפעות המלחמה על תחום הנדל״ן בארץ, מה זה אומר בכלל אשראי נדל״ני, מה המשמעות של הגדלת הבנקים בסעיף ״הוצאות סיכוני אשראי״, מה הפעילות של קרן גשרים, טיפים ליזמים מתחילים ובגדול דיברנו על שני התחומים המעניינים ביותר שהן:
1. התפתחות אישית
2. כסף
מה שנקרא, המתכון הפשוט להצלחה.
קישור הרשמה למיטב:
https://landing.meitav.co.il/he-IL/landing/trade/tradeleads?utm_source=%D7%92%D7%99%D7%90+%D7%A0%D7%AA%D7%9F&utm_medium=%D7%92%D7%99%D7%90+%D7%A0%D7%AA%D7%9F
תהנו, ותצליחו 🧠❤️
-
אתם ביקשתם ואני דאגתי לזה!
איתי חיון - המסי של סוכני הביטוח (על אף
שאני יותר בחור של רונאלדו) הגיע להתארח ולהסביר איך עובד העולם הביטוחי מאחורי הקלעים.
איך סוכן הביטוח מרוויח כסף?
מדוע התעשייה הזאת חשובה לנו בתור חוסכים?
איך אני מזהה סוכן טוב?
מה ההבדל בתכלס בין סוכן אחד לאחר?
האם דמי ניהול זה הדבר החשוב ביותר?
האם פוליסת חיסכון בכלל אטרקטיבית בעולם שבו יש תיקי השקעות עצמאיים?
כמה סוכן הביטוח צריך להכיר את עולם ההשקעות?
הרפורמה שהייתה בביטוחים בשנה האחרונה? (שב״ן ומהשקל הראשון)
טיפים לחוסכים ולמשקיעים בתחילת דרכם.
ובעיקר, איך נכון להסתכל על העולם הפיננסי בעולם מלא אפשרויות.
קישור הרשמה למיטב:
https://landing.meitav.co.il/he-IL/landing/trade/tradeleads?utm_source=%D7%92%D7%99%D7%90+%D7%A0%D7%AA%D7%9F&utm_medium=%D7%92%D7%99%D7%90+%D7%A0%D7%AA%D7%9F
אני נהנתי, בטוח שגם אתם. תצליחו!
-
אחרי הנהירה של אנשים רבים בשנה האחרונה להשקעה במדד הS&P500, צצה לה השאלה ״איך אפשר עוד לגוון את תיק ההשקעות״, כי הרי בסופו של דבר לשים את כל הביצים בסל אחד זה העיקרון הראשון והבסיסי ביותר להשקעה, יחד עם זאת באמת שאין עם יותר מידי אלטרנטיבות טובות ואיכותיות כמו מדד הסנופי (S&P500)..
כל זה היה נכון עד לפני שנה וחצי +\- (נכון להעלאת פרק זה), ואז הגיע לחיינו המדד של השוק ההודי שכבר שנים אטרקטיבי להשקעה אך בשנים האחרונות הרבה כספים זרים נכנסו לתוך השוק ההודי מה שגרם גם למדד לייצר תשואות שלא מביישות את המדדים המובילים בעולם (18% YTD).
כדי שגם לכם יהיה הידע וההבנה של אטרקטיביות ההשקעה במדד ההודי, הבאתי לכם את הבן אדם הבכיר בישראל לנושאים האלה, רועי שגיב שבתפקידו הוא מנהל השקעות במגדל שוקי הון.
אין לי ספק שאחרי שתשמעו את הפרק הזה אתם ישר תבינו את אטרקטיביות ההשקעה.
קישור הרשמה למיטב:
https://landing.meitav.co.il/he-IL/landing/trade/tradeleads?utm_source=%D7%92%D7%99%D7%90+%D7%A0%D7%AA%D7%9F&utm_medium=%D7%92%D7%99%D7%90+%D7%A0%D7%AA%D7%9F
תהנו, תצליחו ובעיקר תתקדמו עוד צעד ושלב בבניין הידע שלכם.
-
מבחינתי הפרק הזה באופן ספציפי הוא סוג של סגירת מעגל.. רועי ואני עושים מילואים ביחד ובזמן אירועי ה07.10 שהיינו בגבול הצפון יצא לנו לדבר לא מעט על דברים שלא קשורים בכלל לעולם הפיננסי, אבל במילואים כמו במילואים אתה מגלה כמה ״העולם קטן״ ועד כמה במקום הכי לא צפוי אתה יכול למצוא את החיבורים הכי טבעיים שיש.
ומשם, בגזרת צפון ליד מטולה אני ורועי התחלנו להכיר ולהבין עד כמה במשותף יש לנו, ומתוך החיבור נוצר הפרק הזה שאותי אישית גם מאוד ריגש וגם מאוד העשיר בידע ואני בטוח שגם אתכם.
בעיקר דיברנו על הרפורמה שהתרחשה בעולמות הפנסיה ביולי האחרון (2024), דיברנו עד כמה מעורבות יש לסוכן ביטוח במוצרים הפיננסים שלי ואיך אני בכלל יכול להבין האם הסוכן שלי טוב או לא, וכמובן איך אפשר בלי כמה טיפים למשקיע המתחיל (מעין עשה ואל תעשה) וסיימנו בשיח על כל הנהירה של המשקיעים להשקעה במסלולי ״עוקבי מדדים״ והאם יש בכלל אלטרנטיבות אחרות.
האזנה מהנה, תצליחו! 🫡🧠
-
בפרק זה החלטתי לארח את האדם אשר אחראי על כמעט 300 מיליארד שקל מהכספים אשר מנוהלים בקרנות הפנסיה של מנורה.אורן בעברו כיהן כסמנכ"ל השקעות בבית ההשקעות פסגות, תוך אחריות על כ-50 מיליארד שקלים נכסים מנוהלים, אורן בעל ניסיון של כ-20 שנה בשוק ההון במגוון אפיקי ההשקעה בארץ ובחו"ל.דיברנו בעיקר על ״הטרנד״ של השנה האחרונה (הS&P500) שרבים מהמשקיעים נחשפו אליו ומה יהיה ביום של ״אחרי״ שהשוק ירד 20% ויותר.בנוסף, דיברנו על השוק הישראלי וכמה הוא אטרקטיבי בעת הנוכחית, ובעיקר לשמוע אדם אשר אחראי על כל כך הרבה מהכספים שלנו זה משהו שלא שומעים כל יום.אני בטוח שתהנו, תקחו ערך, והכי חשוב שתצליחו! 🧠💰
-
בשנים האחרונות אנחנו שומעים לא מעט על הדבר הבא בעולם שנקרא ״AI״ או בשם העברי ״בינה מלאכותית״.
אותה ״בינה מלאכותית״ גרמה לשווקים הפיננסים לעלות ולייצר אחוזי תשואה שלא נראו שנים רבות בשווקים ולכן נותרה השאלה האם העליות אכן מוצדקות או שזו ״בועה״.
כדי להבין האם ״הבינה המלאכותית״ פה כדי להישאר או לא צריך להבין עד כמה היא הולכת להיות חלק מחיינו ברמה היומיומית.
כאשר מסתכלים על חברת BridgeWise מתחילים להבין עד כמה הטכנולוגיה הזאת הולכת להוות כלי משלים להרבה מאוד תחומים בחיינו ולשפר את היעילות של העבודה שלנו.
לכן, החלטתי לארח את דור אליגולא אחד ממייסדי החברה כדי להבין את הכלי שהחברה שלו מציעה ועד כמה היא משתנה ומייעלת את התמונה הפיננסית למשקיעים המוסדיים והריטייל כאחד.
על מה דיברנו? בגדול על הכל, בקטן על הדרך שלו ואילו תכונות חשובות לאדם כדי להצליח.
היה כיף, האזנה מהנה 🧠❤️
-
זה הרבה זמן שאני רוצה לדבר איתכם על נדל״ן, תמיד אמרתי שברגע שאעשה פרק על נדל״ן זה רק כאשר אצליח להביא מישהו (במקרה הנוכחי מישהי 😅) שתיתן לי קונטרה בכל הקשור למה עדיף ״שוק ההון או נדלן״.
ואת האמת שדיברנו גם על זה, אבל בעיקר על שוק הנדל״ן והמסע שהוא עבר בעשור האחרון.
החל מריבית 0 עד לכל ״הגימיקים״ שנקראים 10/90.
לשמוע את כל המידע הזה מהמשנה למנכ״ל חברת אלמוגים זה אומר הרבה, מה גם שחברת אלמוגים היא חברה ציבורית שאפשר לעקוב אחריה ולראות את הביצועים שלה.
תאזינו, תיקחו ערך ובעיקר תצליחו 🧠❤️
-
בפרק זה אירחתי את מנכ״ל ובעלים בית ההשקעות הוריזון (בית השקעות המתמחה בניהול תיקי השקעות)
על מה דיברנו:
1. איך זה לנהל 3 מיליארד שקלים?
2. קצת על השווקים הפיננסים בעת הנוכחית אחרי 5 שנים שהשווקים הפיננסים עברו מחזורים כלכליים ומה הצפי קדימה.
3. איך הבחירות בארה״ב ישפיעו על השווקים הפיננסים, במיוחד עכשיו עם השינוי של המועמד מהצד הדמוקרטי ?
4. מה יקרה למשקיע הממוצע ביום שיתרחשו במדד הS&P500 ירידות אגרסיביות מה גם שרבים מאותם משקיעים נכנסו להשקעה בלי שום ידע מינימלי.
5. קצת על השוק הישראלי ומה יקרה פה ״ביום של אחרי״
6. איך בכלל מגיעים לרעיונות השקעה?
7. מה זה סטרקצ'רים ואיך המשקיע ה״פשוט״ יכול ליהנות מהשקעה מהסוג הזה?
8. טיפים זהב למשקיע המתחיל
-
את הפרק הזה החלטתי לעשות לבד כמעין פריקה שלי למיקרופון על המון נושאים פיננסים שהצטברו בתקופה האחרונה, ובעיקר כאלה שאתם ביקשתם אחרי שהבנתם כמה אסימונים הם הפילו לכם.
התחלתי מההבדל בין קרנות כספיות לפיקדון בנקאי ולמה אנשים בפועל מפסידים כסף בבנקים, האבולוציה של עולם הנדל״ן בעשור האחרון, הביטקוין (תעודת סל לעומת האחזקה עצמה במטבע), תשואה נומינלית vs ריאלית ובאמת על מה לא..
45 דקות שמי שיאזין ויישם יתקדם עוד שלב בדרך למטרות שלו בעולם הפיננסי.
-
העולם הפיננסי הוא עולם של מספרים. תעשה 1+1 כנראה יצא לך 2, ככה גם בחיים האישיים שלנו בכלל ובתכנונים הפיננסים שאנחנו מבצעים עבורנו.
הבעיה היא, שהרבה אנשים לא תופסים את העולם הזה בצורה שהסברתי, מבחינתם עולם ההשקעות והתכנון הפיננסי, הוא עולם מפחיד, שרק יחידי סגולה יכולים באמת ליישם.
ולא כך הדבר. עזבו, אני אשאל אתכם את השאלה הבאה: במידה והייתי מביא לכם בבוקר מחר ספרון שבתוכו רשום את כל הפעולות שאתם נדרשים לבצע בדרך למטרה שלכם, ואני מבטיח לכם! שבמידה ותבצעו את כל הדברים שרשומים אתם תגיעו למטרה שלכם.. כנראה שהייתם עושים ומבצעים את כל הפעולות, ומי שלא, כנראה לא באמת רוצה להגיע למטרה שלו.
אז עכשיו, אחרי שעניתם לעצמכם, למה אנשים לא עושים את אותו הדבר גם בעולם הפיננסי, הרי כך הוא בנוי..
טוב נו.. אני עושה יותר מידי ספוילרים לפרק, תאזינו ותהנו.
-
יאיר שני הוא אחד ממנהלי ההשקעות הבכירים בארץ עם שורה של תפקידים משמעותיים שבין היתר שימש כסמנכ"ל השקעות IBI קרנות נאמנות, סמנכ"ל ההשקעות של קבוצת דש ומנכ"ל משותף בחברת קרנות הנאמנות של "דש" וכיום מכהן כמנכ"ל בית ההשקעות סיגמא.
להביא אדם כמו יאיר לדבר על השווקים הפיננסים, הזדמנויות אשר קיימות בימים אלה ומה העתיד צופן לנו זה מבחינתי לא יסולא בפז.
בטוח שתקחו ערך, האזנה נעימה 🎙️💰
-
הרבה זמן רציתי לעשות את הפרק הזה ולארח את אחד היזמים הגדולים במדינה, אלדד תמיר.
במהלך התחקיר שלי לפרק גיליתי שאלדד עבר בתקופה האחרונה שוב מכובע מנהל ההשקעות ליזם והקים את הסטארטאפ FINQ, והיה לו חשוב לשאול אותו מספר שאלות על המיזם בעיקר כי הוא עתיד לשנות את התפיסה של משקיעי הריטייל ולהעביר את הכוח מהגופים הגדולים למשקיע הפשוט.
אז דיברנו גם על זה וגם על עוד עשרות נושאים שונים ומעניינים. האזנה נעימה 🎙️
למבקשים, קישור לפלטפורמה של אלדד.
https://finqai.co.il/he/pension/depot?categoryId=EDUCATION
- Montre plus
