Episodes
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Eric Desrosiers de la financière Canoe nous parle des fonds en catégorie de sociétés qui ont la particularité de réduire les impôts sur les gains et revenus. Mais tous ces fonds ne sont pas égaux. Certaines catégories de sociétés sont mêmes au bord du démantèlement en raison de l’augmentation des intérêts versés par les obligations détenues. De nouvelles catégories de sociétés de fonds viennent de voir le jour et sont structurés de manière plus efficace.
Aussi, Isabelle Juneau présente les gaffes et bons coups de Warren Buffett. Cette semaine, le beau-frère se demande si on doit mettre tous les mêmes produits financiers dans tous ses comptes REER, CELI, REEE et au comptant. -
La fintech Hardbacon rend l'âme. Le traffic de cette application et son site web d'information financière a cédé après que l'algorithme de Google eue fait fondre son traffic de 97%. Julien Brault nous raconte les derniers déboires de sa PME avant de mettre les clefs dans la porte.
Aussi, avec Isabelle Juneau nous remonterons aux origines des premiers ordinateurs. Quant à notre question du beau-frère; il demande si les CPG boursiers sont aussi intéressants que les actions en bourse et les fonds. -
Episodes manquant?
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La nouvelle saison du Balado Le Planif débute avec un entretien convivial avec le plus charismatique des comptables.
Que réserve l'avenir à Pierre-Yves Mc Sween? Après son départ surprise comme chroniqueur financier du 98,5 fm, on l'a entendu à Qub Radio, à Ici-Première de Radio-Canada et sur quelques autres plateaux... comme invité. Pierre-Yves revient sur son départ du 98,5 FM et exprime en toute humilité son admiration pour Paul Arcand. Il en profite pour nous présenter son nouveau livre destinée aux enfants; "L'argent, crois-le ou non!"
Révélation CHOC, il avoue avoir plus de 1 million de $ d'endettement. Il nous fait l'honneur de répondre à notre question du beau-frère: Est-ce que les dettes ont un côté stimulant? Avoir des dettes importantes n'est-ce pas un fort stimulant au dépassement et à l'ambition?
Aussi, dans cette épisode; Isabelle Juneau et sa capsule "Origine" remonte au tout début des robots-conseillers. -
Après le décès plus tôt cette année de Charlie Munger, bras droit de Warren Buffett, la communauté financière perd un autre géant avec le décès à 86 ans de Jim Simons.
Simons est le fondateur de Renaissance Technologies gestionnaire du fonds Medaillon qui bat tous les records du monde de profitabilité. Tellement qu’on peut supposer qu'il a inventé la machine à imprimer des dollars. Son fonds a rapporté 250 X plus que Warren Buffet et 1000X plus que le S&P500.
Cette semaine nous avons un autre extrait d’une captation publique. Le journaliste et auteur Nicolas Bérubé était de passage à notre micro en avril dernier au Collège Montmorency. Nous avons échangé sur les Pessimistes et Optimistes en bourse.
Isabelle Juneau nous raconte l’histoire fascinante de Bernardino Nogara, le financier du pape qui a réussit entre autres exploit à transformé un investissement de 92 millions en milliards de dollars. Un financier admirable en terme de résultats dont la morale fut très discutable.
Enfin, notre question du beau-frère provient de Sabrina de Terrebonne:
-Vous parlez souvent des biais cognitifs et de l’effet de meute - Pourtant, à plein de niveau il est question de la sagesse de la foule. Mon beau-frère avec qui j’échange sur la bourse dit que suivre les gros titres des journaux et les FNB à la mode, c’est le secret de la réussite. D’ailleurs ce serait un des meilleurs style de gestion, soit le Style Momentum. A-t-il raison? On vous le dira. -
Notre question du beau-frère de Jean-Philippe du Plateau : Est-ce que vendre tous ses placements au mois de mai est un bon conseil? Non. On explique pourquoi, cet adage simpliste peut vous appauvrir.
Nous récemment enregistré plusieurs entretiens devant public au Collège Montmorency pour la journée consacrée à la Liberté financière organiser par le professeur de finance Youcef Ghellache. Youcef est aussi, chroniqueur en finance à mes côtés à l’émission Pénélope de Radio-Canada Ici Première. Dans ce segment, Il nous parle des objectifs de ses journées thématiques au collège et aussi de son groupe Facebook l’Argent ne dort jamais qui rejoint maintenant plus de 120 000 personnes.
Notre deuxième invité est Jonathan B. Therrien, ancien étudiant du collège et maintenant planificateur financier et conseiller plein exercice en valeurs mobilières. Il nous raconte le parcours d’un étudiant qui a réussi à gravir tous les échelons et qui gère maintenant son propre bloc de clientèle en gestion du patrimoine.
De plus, notre capsule historique avec Isabelle Juneau raconte l’origine des produits dérivés boursiers comme les options et les contrats à terme. Sans doute des armes de destruction massive du capital dans les mains du téméraire mais aussi, des outils de protection formidable pour l’investisseur intelligent. -
Au menu de votre magazine audio dédié à la saine planification financière : Fiscalité, économie et investissement.
Nous rejoignons le planificateur financier Antoine Chaume en Californie. Entre deux sessions de formation, il prend le temps de nous expliquer les conséquences du budget Freeland sur les propriétaires de multi-logements et investisseurs boursiers qui se retrouveront avec des augmentations d’impôt sur le gain en capital.
A ce sujet, à une époque pas si lointaine, des centaines de milliers d’actionnaires de Nortel, se retenaient de ne pas revendre leur titre chouchou de peur de déclencher des impôts. Isabelle Juneau et sa capsule Origine retrace l’histoire de l’implosion de ce fleuron canadien des télécoms.
Quant à l’économiste Francis Gosselin, il explique dans quelle mesure l’inflation s’apaise presque partout dans le monde et pourquoi, nous avons de bonnes raisons d’être optimistes quant aux perspectives économiques et des baisses prochaines des taux directeurs.
Enfin, notre question du beau-frère : Provient de Charles de Lavaltrie : Existe-t-il de bonnes dettes? -
Au menu, une belle édition variée comme vous les aimez.
Suite au tour de vis fiscal de la ministre Freeland, on va vous raconte comment les américains taxent le gains en capital et pourquoi, nos ministres des finances devraient s’en inspirer pour être plus équitables envers la classe moyenne et la communauté des affaires qui contribue à l’économie canadienne.
Notre capsule historique avec Isabelle Juneau, remonte aux origines de la maison emblématiques des produits de beauté et de soins capillaires L’Oréal.
Nous avons un extrait d’une captation devant public du Balado Le Planif au petit Théâtre Outremont. Wylliam Jetté-Corriveau de la BMO Marché des capitaux a répondu positivement à notre invitation de structurer, de construire pour nous avec une stratégie d’option, un produit financier garanti avec une valeur stable comme un CPG, mais qui offre un coupon d’intérêt de 12%... et ce, sans frais de gestion. Trop beau pour être vrai? Ses explications et la mécanique du produit vont vous renverser.
Aussi, nous rejoignons à Hong Kong, Alexandre Lanoie, un jeune québécois expatrié en Chine qui gagne sa vie là-bas comme gestionnaire d’actifs. -
Voici un épisode entièrement dédié à la Chine. Notre capsule historique avec Isabelle Juneau raconte l’histoire de Tencent, l’une des compagnies technologiques chinoises parmi les plus influentes dans les secteurs des télécommunications et du divertissement.
Notre question du beau-frère provient de John, de Dollard-des-Ormeaux. Son beau-frère l’exhorte de sortir tous ses investissements qui touchent de près ou de loin à des entreprises basées en Chine, car dit-il, le gouvernement chinois manipule toutes les données et on ne peut pas si fier. A-t-il raison d’être aussi méfiant? Et comment peut-on valider les données officielles? En évitant d’inclure des investissements dans les pays du BRIC, passe-t-on à côté de quelque chose?
Notre invité est un des rares journalistes occidentaux a avoir su développer une expertise de pointe sur la Chine. Jean-Francois Lépine est aussi l’auteur du best-seller « Les angoisses de ma prof de chinois – Où s’en va la Chine » paru chez Libre Expression. Ensemble, nous discutons de l’évolution de la société chinoise et de son économie. -
Cette édition de votre magazine audio consacré à la planification financière reçoit 2 invités. D’abord, l’économiste et conférencier Francis Gosselin qui a vécu une expérience plutôt traumatisante avec les bureaux de crédit. Ses finances sont littéralement prises en otage. Les agences Equifax et Transunion desservent-elles bien les Canadiens? Pas certain.
Notre deuxième invité est Mathieu Tessier, Vice-Président et gestionnaires de comptes chez Pimco. Il nous racontera pourquoi ce groupe californien est devenu un géant de la gestion active des obligations et qu’elles sont les perspectives pour cette catégorie d’investissement en 2024 et 2025.
Notre question du beau-frère provient de Lynda de Lasarre. Son beau-frère la pousse à investir dans l’or mais surtout dans les minières. Est-ce une bonne suggestion?
Enfin, notre capsule historique avec Isabelle Juneau raconte la folle histoire du magnat du pétrole et milliardaire américain John Paul Getty. -
Dans cet épisode, notre capsule historique avec Isabelle Juneau remonte aux origines de l’argent et des monnaie alternatives. Mais qu’est-ce qu’on utilisait avant les billets de banque et les pièces de monnaie? Isabelle nous le raconte.
Notre invitée est la journaliste de finance personnelle Marie-Eve Fournier de LaPresse. Elle revient sur la récente enquête de la CBC concernant la qualité des conseils financiers obtenue en succursale par des clients-fantômes envoyés sur le terrain par l’équipe de l’émission MarketPlace.
Notre question du beau-frère de cette semaine provient d’Annette de Berthier. Son beau-frère se demande pourquoi elle ne place pas une partie de ses fonds de retraite en Bitcoin?
Aussi nous soulignons le décès d’un des pères de la finance comportementale. Le psychologue et économiste Daniel Kahneman Lauréat du prix Nobel de l’économie en 2002. Il fut un des premiers à comprendre et à prouver que les comportements et les émotions d’un l’investisseur expliqueront davantage son rendement à long terme, que l’identité des titres boursiers, les frais financiers et l’impôt. -
Bonne nouvelle : La balado le planif est encore au sommet du palmarès des podcasts d’Apple catégorie affaires en français, et ce pour le Canada en entier.
Cette édition variée retrace l’Origine des paradis fiscaux avec Isabelle Juneau, répond à la question du Beau-frère de Ludovic sur la pertinence du choix des investissements dans le CELIAPP. Qu’est-ce qu’on met dans un CELIAPP ? des actions, des FNB, des fonds ou juste un compte à intérêt élevé?
Notre invité de la semaine est le journaliste Stéphane Desjardins. Auteur de 6 livres et guide en finance personnel, il vient de lancer le guide ultime pour les futurs acheteurs de maison : Louer ou acheter? Avec les récentes montées des taux directeurs, est-ce que louer est devenu plus approprié que d’acheter son domicile?
Stéphane répond à cette question cruciale et en profite pour écorcher, ceux qui estiment que l’immobilier est un investissement sans risque. -
Bienvenu au Balado Le Planif, votre rendez-vous hebdomadaire voué à la saine gestion et la planification de vos finances personnelles et d’affaires. On parle, retraite, budget, protection, succession, aspects légaux et investissements.
Nous avons une édition unique consacrée à la méthodologie de construction de portefeuilles? Comment les professionnels procèdent-ils pour construire des portefeuilles efficaces et diversifiés pour répondre à une multitude de besoins?
Peut-on être TROP diversifié? Qu’est-ce qui doit se servir de fondation à un portefeuille efficace? On en discute avec le CFA, David Di Pastena, VP comptes nationaux, solutions de portefeuilles pour Dynamique.
Notre capsule historique avec Isabelle Juneau, retrace les origines d’un des outils les plus appréciés par les professionnels de la finance depuis des décennies. Les terminaux Bloomberg représentent sans doute, la Ferrari des outils de recherche avancée en économie et finance. Bloomberg, n’est pas qu’un logiciel et des médias d’information, c’est aussi le nom d’un visionnaire.
Enfin, notre question du beau-frère est celle de Jean-Louis de Sainte-Rose, Laval. Son beau-frère est partisan du Buy-and-hold. Il demande à Jean-Louis, pourquoi son conseiller fait des ajustements et quelques transactions de repositionnement 1 à 3 fois l’an? -
Cet épisode est consacré aux tendances de fonds qui nous permettent de nous préparer.
Il est impossible de prévoir avec exactitude les mouvements des marchés financiers, mais une bonne planification permet d’éviter bien des mauvaises surprises.
Les professionnels de la finance tentent depuis plus de deux siècles d’anticiper les tendances. Avec l’étude des graphiques et de courbes, l’analyse technique offre une vision parfois révélatrice. Isabelle Juneau et sa capsule Origine nous présente son histoire.
Nous avons un autre extrait d’une captation en public du balado le Planif réalisé au Petit Théâtre Outremont de Montréal. Ghislain Maillet, VP de district pour Fidelity Investissements nous résume les grandes tendances que son employeur observe pour les 24 prochains mois.
Enfin, la question du beau-frère de Rose de Magog : Il lui a demandé pourquoi elle ne se départit pas de ses fonds et FNB de style Valeur ? Après tout, les titres de croissance surpassent toujours les placements de « style valeur » dans les dernières années. -
Notre menu du jour va sans doute vous plaire. Nous allons retracer les origines de la nouvelle société toutes étoiles de la Bourse américaine : le fabricant de composantes électroniques NVIDIA.
Notre invité est l’homme d’affaires et commentateur d’actualité François Lambert. Il a quelques trucs de mise en marché efficace à nous partager et nous donne un aperçu de l’évolution de son entreprise de transformation de produits de l’érable. Il nous donne également son avis sur la performance de 7,2% de la Caisse de dépôts et de placements en 2023. Petit indice, il ne trouve pas ça impressionnant.
Nous allons poursuivre là-dessus pour apporter des bémols à ceux qui démonisent un peu trop rapidement les performances de la caisse. Également, nous avons 7 avantages significatifs du REER de conjoint. Vous saurez quand et pourquoi, l’utiliser. -
On a une belle et bonne édition variée qui va dans plusieurs directions.
Le planificateur financier Antoine Chaume Legault nous expose un cas de planification financière fort intéressant. L’histoire d’une dame de 62 ans qui commence à avoir des ennuis de santé et qui veut tenter de réduire les impôts de sa succession. Voyez-vous, sans planification fiscale adéquate, elle risque une triple imposition.
Frédéric Perron de Protégez-vous discute d’une enquête menée dans les succursales bancaires. La recherche de conseils financiers pour les produits ESG et de finance durable n’a pas donné des résultats très convaincants.
Notre capsule Origine du jour raconte l’histoire du plus important vol de banque de l’histoire qui a rapporté des centaines de millions de dollars à ses auteurs.
Enfin, nous allons répondre aux questions de nature fiscale de Samuel, un résident de la Finlande… Il a accumulé des montants à la RRQ lorsqu’il vivait au Québec. Il a des REER et CELI dont il ne peut plus contribuer. S’il revient habiter ici, pourra-t-il recommencer à cotiser? Et, s’il prend sa retraite au Québec, aura-t-il droit à sa RRQ ? -
L’épisode d’aujourd’hui est consacrée à l’intelligence artificielle.
Vous entendrez un segment capté en direct devant public au Petit Théâtre Outremont la semaine dernière. Notre invité Bruno Guglielminetti énumère les bouleversements que l’IA pourrait engendrer dans un avenir très proche.
La capsule Origine avec Isabelle Juneau rembobine l’histoire de cette innovation technologique fascinante qui ne cesse ne nous surprendre. On va aussi vous présenter une question du beau-frère sur ce même thème. Manon a eu de très bon rendement l’an dernier grâce à son fonds d’innovation, son beau-frère plutôt cow-boy lui recommande de TOUT investir ses économies dans cette unique solution. Pourquoi ce n’est pas une bonne idée? On va vous l’expliquer.
Enfin, je vous énumère une courte liste de fonds et de titres boursiers qui pourraient bien tirer parti de la prochaine vague de rendements spectaculaires propulsés par l’intelligence artificielle. -
Bonjour et Bienvenu au Balado le planif. Cette édition variée contient une question du beau-frère de Jean-Pierre que l’utilisation de polices d’assurance-vie pour financer sa retraite. Qu’est-ce qui peut mal tourner?
Notre capsule historique avec Isabelle Juneau remonte aux origines du titre boursier le plus payant d’entre tous qui a rapporté 269 000%. Non, ce n’est pas Apple, Microsoft ou même le Bitcoin. En entendant l’identité de la société championne, vous n’en croirez pas vos oreilles.
Notre invité est Alain Pronkin, spécialiste des affaires religieuses. Alain nous explique pourquoi les groupes religieux ne paient pas d’impôt et pourquoi ce n’est pas près de changer. Vous apprendrez que le Vatican a des investissements colossaux partout sur la planète et a même financé la tour de la bourse de Montréal.
Enfin, Yvan a perdu des sommes importantes dans un FNB. Emerge est probablement la première société canadienne de fonds négociés en bourse a se voir rayer de la cote. Ses porteurs d’unités ne retrouveront probablement jamais la couleur de leur argent. J’ai pour vous des conseils, pour éviter que vous ne viviez la même chose. -
Cette édition spéciale est consacrée à l’économie et à la finance québécoise. Notre invité Paul St-Pierre Plamondon est le chef de la 3e opposition à l’Assemblée nationale. Il est à la tête du parti québécois et sans doute responsable de la remontée fulgurante de son parti dans les sondages. Si des élections avaient eu lieu en janvier 2024, le parti québécois formerait un gouvernement majoritaire et il serait premier ministre.
Avec Marwah Rizqy du Parti libéral, il incarne la nouvelle génération de politiciens qui respecte l’intelligence des citoyens. On échange avec lui sur l’économie mondiale, canadienne et celle du Québec. On parle aussi des finances de la province et son grand projet. Faire du Québec un pays. Qu’est-ce que ça changerait économiquement? Et pourquoi parler ENCORE de ça ?
Aussi, en rappel revivons l’histoire de la création de la bourse de Montréal, siège de négociations des toutes premières sociétés par actions publiques du Québec inc. Enfin, la question du beau-frère provient de François de Saguenay. Ses revenus familiaux étant maintenant trop élevés, s’il cotise au fonds de la Solidarité FTQ, il n’a plus droit au crédit d’impôt. Dans quoi peut-il bien investir tout en contribuant à l’économie québécoise? -
Cette édition spéciale est consacrée à la gestion professionnelle de portefeuilles et ses résultats après frais. Le journaliste et auteur Nicolas Bérubé consacre près de la moitié de ses chroniques dans La Presse pour exprimer sa passion pour la gestion passive.
Il estime qu’avec ses rendements moyens de 9% depuis 12 ans, il bat 95% des professionnels. Est-ce vraiment le cas? Est-ce que la méthodologie employée est blindée. Nous verrons ce que disent à ce sujet, les données de la firme indépendante Morningstar.
Notre capsule historique avec Isabelle Juneau, retrace l’origine des tout premiers détenteurs de la précieuse certification CFA qu’affichent la plupart des gestionnaires professionnels de caisse de retraite, de mandats privés et de fonds de placement.
Aussi, notre question du beau-frère est celle de Luc d’Ottawa. Il estime que plus d’un millier de gestionnaires professionnels font mieux que leurs indices de référence « après frais », pourquoi ne pas avoir recours à leur expertise? -
Bienvenu à une nouvelle saison du Balado Le Planif, le premier podcast francophone au Canada traitant de planification et de saine gestion financière.
Pour la nouvelle année qui débute, je vous souhaite la santé financière, mais surtout la santé « physique » et le bien-être pour vous et vos proches afin de profiter du fruit de votre travail.
En début d’année, les arrivistes et charlatans en tout genre ont l’habitude de jouer au médium et prophètes. Je vais vous dresser le tableau des dernières prédictions d’Harry Dent, économiste américain qui a un taux d’échec pire que celui des Maple Leafs de Toronto. Pourtant, La presse continue de publier ses élucubrations.
Notre Capsule historique avec Isabelle Juneau racontera l’histoire fascinante de BlackRock, la plus grande financière au monde.
Notre invité est Étienne Joncas-Bouchard, stratège en fonds négociés en bourse pour Fidelity Canada. Vous en apprendrez un peu plus sur l’entrée fulgurante du Bitcoin dans le marché américain des FNB. Aussi, Étienne nous expliquera pourquoi Fidelity ne peut et ne veut pas se contenter de reproduire bêtement les positions de ses indices boursiers dans ses fonds négociés en bourse.
Quant à la question du beau-frère, elle provient de Sarah de Ste-Hyppolyte. Cette dernière se dit TRÈS peu connaissante de la finance, mais surtout peu intéressée. Son beau-frère Jean-Charles lui demande pourquoi elle ne gère pas seule ses placements et ses finances? C’est pourtant facile ! - Montre plus
