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Entre los “luego soluciono”, “la vida es una” y “para eso trabajo”, la plata parece que nunca alcanza, el estrés por la plata incrementa y la estabilidad financiera se ve como una meta difícil de lograr.
En este episodio conoceremos la historia de César, un psicólogo independiente que decidió tomar las riendas de su plata. Él, junto con Adriana Martínez, experta de Bancolombia, comparten los 7 pasos de la escalera del bienestar financiero, una serie de acciones prácticas para evitar malas decisiones, transformar tus finanzas personales y lograr las metas que sueñas para tu “yo” del futuro. -
En este episodio los expertos en finanzas personales Flor Diez y Juan Camilo Medina comparten diferentes herramientas para ahorrar y crear una vida financiera mucho más consciente y práctica.
Descubre otros tips y estrategias en La Casa de la Plata haciendo clic aquí >> La Casa de la Plata. -
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¿Cuántas veces has tenido que hacerle una transferencia urgente a un amigo de otra entidad financiera y te toca decirle "espera a mañana" o "dale, en tres días te llega"?
Esa espera está a punto de cambiar con el Sistema Bre-B, el nuevo sistema de pagos inmediatos del Banco de la República, donde transferir plata entre diferentes entidades financieras se volverá tan rápido como enviar un mensaje de texto.
En este episodio, tenemos una conversación con Luis Miguel Zapata, Vicepresidente de Ecosistemas de Bancolombia, y Valerie Cifuentes, host de Economía para la Pipol. Ellos nos van a explicar el nuevo sistema de pagos impulsado por el Banco de la República llamado Bre-B, cómo funcionará y qué significa para ti en 2025. -
Paula siempre veía cómo su esposo soñaba con vivir la vida de lujos de su mejor amigo. Un día, llegó emocionado a casa contando que había encontrado la manera de hacerlo realidad: un negocio que prometía plata fácil, solo tenía que convencer a otros de entrar. Lo que parecía una gran oportunidad, se convirtió en una desilusión.
En este episodio de Economía de a Pie, te contamos 3 testimonios de problemas financieros, desde pirámides y gota a gota digitales hasta el sobreendeudamiento. Además, Diego Agudelo, experto en macroeconomía de la Universidad EAFIT, nos comparte cómo detectar estas trampas y salir de ellas.
Notas del episodio
Intro (0:00:01): La toxicidad financiera puede afectar tu vida y salud más de lo que crees. Descubre cómo detectarla y evitarla.
Pirámides (0:01:20): La vida de Paula dio un giro cuando una pirámide hizo tambalear su matrimonio y sus finanzas. Te contamos cómo.
Gota a gota (0:08:12): Margarita cayó en una trampa con los nuevos gota a gota digitales. Descubre cómo funcionan y cómo protegerte.
Sobreendeudamiento (0:14:16): Los errores financieros de juventud pueden perseguirnos por años. Conoce la historia de Nancy y aprende a evitarlo.
Recapitulación (0:18:43): Consejos prácticos para salir de la toxicidad financiera y mantener tus finanzas en equilibrio. -
Cuando estamos enamorados, algo cambia en nuestro cerebro: nos sentimos más confiados, empáticos y generosos. El mundo es color de rosa. Y, aunque el amor es increíble, esa sensación de querer compartirlo todo, nos puede llevar a gastar de más. Entonces, ¿cómo controlar esos gastos cuando el corazón toma el mando?
En este episodio de Economía de a pie hablamos con Laura Cardona, líder del área de Ciencias del Comportamiento de Bancolombia, para analizar por qué el amor nos lleva a gastar más y cómo evitar que los sentimientos y emociones que sentimos en esos momentos afecten las finanzas.
Con casos reales de nuestros oyentes, te damos tips para que disfrutes del amor sin arrepentimientos financieros. Dale play a este episodio y entérate de cómo cuidar tu billetera sin dejar de disfrutar el amor.
Notas del episodio
Intro (0:00:00): ¿Por qué perdemos la cabeza -y el presupuesto- cuando nos enamoramos?
Regalos, salidas y viajes (0:02:05): al empezar una relación, las cenas y los detalles se vuelven parte de la rutina, pero ¿cómo evitar que esto afecte tu presupuesto?
Relaciones a distancia (0:03:00): mantener una relación a kilómetros puede ser complicado para el corazón y el bolsillo. En esta historia hablamos con Laura sobre las relaciones a distancia.
Desequilibrio financiero (0:05:56): ¿Qué pasa cuando tu pareja gana más plata o menos que tú? Aquí te contamos cómo lidiar con esas diferencias sin que afecten la relación de forma negativa.
Violencia económica (0:08:10): si tu pareja controla tus gastos o te limita el dinero, ¡ojo con eso! Te contamos algunas señales de alerta que podrían relacionarse con violencia económica.
Las hormonas del amor (0:10:05): descubre cómo la oxitocina y la dopamina te hacen ver todo color de rosa y, de paso, gastar como si no hubiera un mañana.
Controlando los impulsos del amor (0:11:50): conoce este truco para controlar compras impulsivas por amor.
Conclusiones (0:15:05): pon en marcha estos trucos para tener una relación donde el amor y las finanzas estén en perfecto equilibrio. -
¿Te gastaste todos tus ahorros en un viaje?
¿Compraste un outfit que solo usaste una vez?
¿Llegaste a fin de mes pagando los servicios con la tarjeta de crédito?
¡Este episodio es para ti!
Invitamos a dos expertos en finanzas personales: Manuel Vilchez y Sebas Celis, para que nos contaran algunos de los errores más comunes que podemos cometer a nuestros 20 's. Conoce cuáles son y anota estos trucos para que tu salud financiera no solo sobreviva, sino que prospere.
Notas del episodio
Intro (0:00:00): ¿Cuáles son esos errores financieros de los 20’s que impactan tus 30’s?
Viajar sin control (0:01:06): Manuel Vilchez nos cuenta cómo gastar todos nuestros ahorros en viajes puede ser contraproducente para nuestra salud financiera.
Sin historial crediticio (0:01:33): Sebas comparte su experiencia al sacar su primer préstamo para comprar un carro y algunas primiparadas a evitar.
Independizarse (0:03:01): Mudarse solo en los 20’s puede ser un reto financiero si no planeas bien.
Errores comunes (0:05:31): Desde ahorrar sin invertir hasta gastarlo todo en apuestas, ¡la audiencia confiesa!
Compra con cabeza (0:08:31): Si estás pensando en comprar algo, calcula en horas de trabajo.
Salud financiera en los 20’s (0:09:41): Manuel y Sebas comparten tips para que disfrutes tus 20’s con consciencia financiera. -
Si estás pensando en ser papá o mamá primerizo de un perro o un gato, este episodio es para ti.
Conoce la historia de Yohanna, una cucuteña que nos cuenta cómo cambió su vida después de adoptar a dos perros chihuahua. Ella, junto con Juan Ruiz, CEO de Movet, explican cuáles son los costos inesperados que pueden venir con la adopción y cómo manejar tus finanzas para que tanto tú como tu nuevo compañero estén felices y seguros.
TIMESTAMPS:
Intro (0:00:00): ¿Te has preguntado si estás listo para todo lo que implica tener un peludito en casa?
Los nuevos compañeros de Yohanna (0:02:30): la llegada de dos nuevos peludos a la vida de Yohanna vinieron acompañados de compras, veterinarios y otras cosas más.
Cuando los peluditos envejecen (0:07:30): con los años, tus peludos necesitan cuidados extra para los que debes prepararte.
Tip para prevenir líos con tus mascotas (0:09:30): chequea este dato que te ahorrará más de un dolor de cabeza con tus peludos.
Recap (0:11:27): ten en cuenta estos tips para que estés preparado financieramente y tu peludo y tú estén tranquilos. -
Enfrentar periodos sin proyectos, administrar la plata cuando los ingresos son irregulares y planificar los gastos para los siguientes meses son solo algunos de los retos para miles de trabajadores independientes.
En este episodio conversamos con Alejandro Zapata, gerente nacional de inversiones de Bancolombia, quien explica cuáles son los errores más comunes en personas independientes o freelancers, y qué estrategias implementar para administrar las finanzas cuando los ingresos son variables.
Pásate por La Casa de la Plata de Bancolombia. Aprende tips y herramientas para mejorar la planeación de tus finanzas personales.
Notas del episodio
0:00:00 - Introducción
0:00:59 - Error # 1 al administrar tu dinero como independiente
0:02:00 - Cómo manejar la tarjeta de crédito si tus ingresos son irregulares
0:05:00 - Cómo deberías presupuestar tus servicios o productos que vendes
0:07:43 - Cuánto deberías ahorrar como trabajador independiente
0:09:47 - Cuál es la mejor estrategia para invertir como Freelancer
0:11:45 - Conclusiones -
Si haces compras de las que luego te arrepientes, o si la ansiedad se apodera de ti después de comprar algo —que no necesitabas— quédate a ver este video. En el episodio 61 de Economía de a pie un comprador compulsivo, una compradora racional, una psicóloga y una experta en finanzas comparten historias, errores, aprendizajes y herramientas para hacer compras más inteligentes y conscientes.
Pásate por La Casa de la Plata de Bancolombia y aprende diferentes formas para evitar las compras compulsivas.
TIMESTAMPS
00:00 Intro
01:01 ¿Cómo gastas tu plata cuando recibes ingresos adicionales?
03:12 ¿Qué pasa en tu cabeza cuando compras compulsivamente?
04:45 ¿Cómo usar las tarjetas de crédito a tu favor?
11:18 ¿Qué son compras de venganza?
17:19 ¿Cómo hacer un presupuesto consciente y real?
21:38 Tips para hacer compras más inteligentes -
¿Pasas tu plata de una cuenta a otra? ¿Recibes dinero de familiares en el exterior? ¿Empezaste a invertir informalmente? ¡Pilas! Estas pueden ser primiparadas que te obligarán a declarar renta.
En este episodio hablamos con Sebastián Giraldo, analista de la Gerencia de Planeación y Asesoría tributaria en Bancolombia, para que nos explicara los errores más comunes en la declaración de renta.
¿No sabes cuándo debes declarar renta? En este link puedes encontrar tu fecha, con los dos últimos dígitos de tu cédula 👉🏿 https://www.dian.gov.co/Calendarios/Calendario_Tributario_2024.pdf
Notas del episodio
Intro (0:00:00): No debemos tenerle miedo a la declaración de renta, es un trámite que todos debemos poder hacer
Primer error de novato (0:01:10): ¿Por qué declarar a pesar de ganar poco más del mínimo?
Otras primiparadas (0:04:08): Conoce otros errores comunes y los otros requisitos que, si cumples, te obligarán a declarar renta
Declarar no significa pagar (0:06:44): Apunta esta información y conoce si debes declarar renta o también debes pagar
Recapitulación (0:09:24): Toma nota de estos errores e información que te va a ayudar mucho si nunca has declarado renta -
En este capítulo descubrirás diferentes razones por las que los seguros le ahorrarán dolores de cabeza y millones de pesos (literalmente) a tu “yo del futuro”.
En este episodio el director de Banca Seguros de Bancolombia, Ricardo Mejía, nos contó cómo adquirir un seguro y cómo funcionan los diferentes tipos de seguro. Además, compartió herramientas y claves importantes para tomar una buena decisión.
Pásate por La Casa de la Plata de Bancolombia y aprende cómo prepararte para cualquier imprevisto.
Conoce los beneficios de adquirir el seguro integral de cáncer de Bancolombia en >> https://www.bancolombia.com/personas/seguros/salud-vida/seguro-integral-cancer
Notas del episodio:
Intro (0:00:00): Contamos la historia de Lucas y cómo un seguro lo salvó.
Seguros y momentos de vida (0:03:48): Entendemos los seguros y por qué estos se relacionan con nuestro momento de vida.
Términos clave (0:06:08): Explicamos términos importantes para que entiendas cómo funciona el alcance del seguro que tengas o quieres adquirir.
Beneficios (0:09:05): Hablamos de otros beneficios “ocultos” que se pueden encontrar en los seguros.
Recapitulación (0:10:22): Te demostramos cómo los seguros son inversiones que pueden salvarte ante cualquier imprevisto. -
Si al finalizar el mes te quedas sin un peso en el bolsillo, o te toca escoger cuál de todas tus facturas pagar, puedes estar pasando por un momento de estrés financiero.
En este episodio hablamos con Esteban Uribe, líder de la línea de conocimiento de Bancolombia, quien explica cómo hacer un diagnóstico de finanzas personales y qué estrategias implementar para darle un uso mucho más consciente a tu plata.
Pásate por La Casa de la Plata de Bancolombia y aprende a controlar tus deudas y mejorar tu relación con las finanzas.
¿En qué nivel de estrés financiero en el que te encuentras?:
Después de pagar tus obligaciones te quedas sin un peso - Nivel BajoNo alcanzas a ahorrar ni el 5 % de tus ingresos en el mes - Nivel MedioTe toca escoger entre facturas para hacer tus pagos - Nivel MedioUsas los avances de tu tarjeta como parte de tu salario - Nivel Alto
Notas del episodio
Test de Estrés financiero (00:00:05): Haz el test y mide tu nivel de estrés financiero.
Caso de Clara (00:01:40): El caso de una colombiana a las que ciertas circunstancias la hicieron adquirir una deuda de cerca de 40 millones.
Revisa tus bolsillos (00:04:45): Una mirada profunda a tus finanzas personales para reconocer las deudas a saldar.
Método 50-30-20 (00:05:38): Aprende a cómo administrar tus recursos mes a mes para saldar las deudas y vivir bien.
Personas Saludables (00:09:20): Conoce las características de una persona saludable financieramente y aplica estas enseñanzas. -
¿Cómo saber si ese correo o llamada que recibiste es, efectivamente, un premio, una oferta laboral o, por el contrario, un intento de estafa bancaria?
En este episodio te contamos 3 historias de 3 colombianos que vivieron diferentes tipos de fraudes bancarios para que aprendas cómo identificarlos y evites caer en ellos.
Además, hablamos con Alejandra Lemos, estratega de ciberseguridad de Bancolombia, quien nos cuenta cuáles son las modalidades de estafa más comunes, las banderas rojas de los fraudes bancarios y 5 datos que por ninguna razón debes compartir.
Pásate por La Casa de la Plata de Bancolombia y aprende a identificar mensajes fraudulentos y mantener tu plata segura. Encontrarás retos, videos e información valiosa pensada en ti.
Notas del episodio:
Intro (00:00:00)
Caso de Manuel (00:00:47): Te contamos la historia de Manuel, un colombiano al que un mensaje de texto y una llamada millonaria le hicieron caer en una estafa bancaria.
Primera Bandera Roja para no caer (00:04:56): Aprende a identificar los remitentes o que deberían decir los mensajes de tu banco para no caer en la trampa.
Cuidado con los enlaces de internet (00:06:43): Te contamos que detalles tener en cuenta para que tus visitas en internet sean seguras
Conoce los 5 datos que jamás deberías compartir con nadie (00:11:00): Entre tus datos bancarios y personales hay algunos que le facilitarán la vida a los ciberdelincuentes, aquí te contamos cuáles y porqué evitar compartirlos. -
¿Quieres vender tu casa sin estrés ni complicaciones? En este episodio te contamos todo lo que necesitas saber para convertirte en un experto en el proceso de venta de viviendas.Hablamos con Carlos Andrés Castaño y José Escobar, experimentados gestores inmobiliarios, quienes explican cómo obtener la documentación adecuada, establecer un precio justo y completar todos los trámites necesarios para vender tu casa de manera eficiente.
Pásate por La Casa de la Plata de Bancolombia y aprende cómo construir y cuidar tu patrimonio. Encontrarás retos, videos e información valiosa pensada en ti.
Descubre más información en nuestro blog y conoce 4 pasos a seguir para vender tu casa rápido.
Notas del episodio
Intro (0:00:00): compartimos historias de Carlos Andrés Castaño en su experiencia como gestor inmobiliario.
Tomar la decisión de venta (0:01:51): hablamos sobre los puntos que debes tener en cuenta antes de empezar con el proceso de venta de tu inmueble.
Proceso de venta (0:07:02): te explicamos cada uno de los pasos y hablamos de lo más importante en cada uno de ellos.
Recapitulación (0:12:26): Te recordamos los puntos básicos de la venta y lo más importante de toda la conversación. -
¿Llegas a final de mes sin un peso en el bolsillo? ¿Quieres saber cómo ahorrar sin dejar de darte tus gustos? Si respondiste sí a estas preguntas, este capítulo es para ti.
Paola Sánchez, jefe de sección del equipo de evaluación y asesoría financiera de Bancolombia y profesora en la Universidad de Antioquia comparte diferentes claves para entender nuestras finanzas y nos explica cómo convertir el ahorro en una herramienta potente para nuestras metas a largo plazo (sí, esto incluye el objetivo de comprar un carro o una casa).
Pásate por La Casa de la Plata de Bancolombia y aprende cómo tener una mejor relación con tus finanzas. Encontrarás retos, videos e información valiosa para tener una planeación sana.
Notas del episodio
La historia de don Hernán (0:00:00): Compartimos la historia de don Hernán y hablamos de la importancia de adquirir herramientas para una buena administración financiera.
Planeación financiera (0:04:15): Charlamos sobre presupuesto y lo que necesitamos para crearlo.
Ahorro (0:09:28): Conversamos del ahorro y los cambios que podemos hacer para que estos esfuerzos sean más eficientes.
Inversión (0:11:36): Hablamos de inversión y compartimos unas herramientas muy prácticas para implementarlo en nuestra vida.
Recapitulación (0:14:40): Compartimos varios tips prácticos para implementar en nuestro día a día. -
¿Alguna vez se han preguntado por qué los bancos cobran por ciertos servicios y cómo podemos hacer que esos cobros trabajen a nuestro favor? Bueno, en este episodio hablamos con Valerie Cifuentes y María Camila González, cofundadoras de Economía para la Pipol para aclarar cuáles son esos cobros y cómo funcionan.
Y como todos los bancos no cobran lo mismo y además cada banco tiene planes diferentes para las personas, lo ideal es escoger lo qué más le conviene a nuestro bolsillo, por eso, Valerie y Camila nos cuentan qué es lo que debemos tener en cuenta antes de escoger una cuenta bancaria.
Dale play a este episodio y descubre lo que puedes hacer para cuidar tu bolsillo.
Temas del episodio
Los cobros bancarios (00:00:00) Se discute la razón de los cobros bancarios y su similitud con la publicidad en YouTube.
Diferentes tipos de cobros (00:00:49) Se mencionan los diferentes servicios por los cuales los bancos cobran a sus clientes.
Elegir un banco adecuado (00:01:39) Consejos para elegir un banco que se adapte a las necesidades individuales.
La cuota de manejo (00:02:29) Se explica el concepto de la cuota de manejo y sus beneficios para los usuarios.
Cobros por transferencias y retiros (00:04:20) Se analiza el tipo de cobros que hacen los bancos por transferencias y retiros.
Uso de corresponsales bancarios (00:05:01) Se discute la utilidad de los corresponsales bancarios en comparación con los cajeros electrónicos.
Cobro del impuesto "cuatro por mil" (00:07:06) Se explica el impuesto y sus condiciones de aplicación.
Conclusión y consejos finales (00:09:17) Se comparten tres puntos claves para comprender y utilizar los cobros bancarios a favor del usuario. -
En este episodio les contamos cómo estará el 2024 desde 4 puntos:
EndeudarseSubida de preciosConseguir empleoPrecio de la gasolina y DIESELJunto Santiago Espitia, Gerente de Investigaciones Macroeconómicas en Bancolombia, conversamos sobre los retos y las oportunidades que tendremos durante este año, mientras la economía del país termina de recuperarse de los efectos que nos generó la pandemia.
Y acá les dejamos el link del episodio sobre la gasolina y el de inversión en dólares, de los que les hablamos en este capítulo:
Gasolina en colombia
Inversión en dólares
Temas del episodio
El impacto de la pandemia en la economía (00:00:00) Se discute el impacto de la pandemia en la disponibilidad de dinero y el desequilibrio entre oferta y demanda.
Inflación y tasas de interés (00:00:55) Se aborda el desbalance entre oferta y demanda, la inflación, y el impacto en las tasas de interés.
Consejos sobre endeudamiento (00:02:11) Se ofrecen consejos sobre el endeudamiento y la prudencia en la toma de créditos.
Impacto de la inflación en los costos de vida (00:04:03) Se detalla cómo la inflación afectará los costos de vida, especialmente en arriendos, servicios públicos y matrículas.
Crecimiento económico y empleo (00:06:08) Se analiza el bajo crecimiento económico y su impacto en el empleo, tanto en el sector público como en el privado.
Precios de los combustibles (00:10:01) Se discute el panorama de los precios de la gasolina y el diésel, así como las implicaciones de un posible ajuste de precios.
Perspectiva a futuro (00:11:27) Se ofrece una perspectiva alentadora para el futuro, destacando la importancia de la paciencia y la prudencia en las decisiones financieras. -
Este año 2024 todas las cosas están subiendo de precio muy rápido, y algo que si o si tenemos que pagar todos los meses y no tenemos manera de decir “no importa”, son los servicios públicos domiciliarios.
Por eso, en el episodio de hoy les queremos contar por qué los servicios pueden llegar más caros, pero sobre todo, cómo desde nuestra cotidianidad podemos ahorrar luz, agua o gas de manera fácil y sencilla
Dale play ya.
Notas del episodio
Aumento de precios de los servicios públicos (00:00:00): Se discute el aumento de precios en los servicios públicos para el año 2024 y sus factores influyentes.
Consumo de agua y estratos socioeconómicos (00:01:07) Se detalla el consumo de agua y el efecto de los estratos socioeconómicos en las tarifas de pago.
Factores que influyen en el aumento de precios (00:03:07) Se explican los factores que afectan el aumento de precios en los servicios públicos, incluyendo la inflación.
Consejos para reducir gastos en servicios públicos (00:05:35) Se ofrecen consejos prácticos para ahorrar en el consumo de energía eléctrica.
Consejos para reducir gastos en servicios públicos (00:07:13) Se brindan consejos para ahorrar en el consumo de agua.
Consejos para reducir gastos en servicios públicos (00:08:16) Se proporcionan consejos para reducir el consumo de gas y evitar gastos innecesarios.
Recomendaciones para realizar pagos (00:09:12) Se ofrecen recomendaciones para realizar los pagos de servicios públicos y evitar cortes de servicio. -
Para viajar más barato, el primer consejo es comprar tiquetes con TIEMPO, al menos con tres meses de anticipación. Pero hay más trucos que puedes usar para hacer rendir la plática en ese viaje tan soñado.
Dale play a este episodio y descubre lo que puedes hacer para cuidar tu bolsillo mientras conoces lugares increíbles.
Notas del episodio
Nos encanta viajar (00:00:00): Viajar siempre generar emoción, por eso, en este episodio les mostraremos cómo encontrar vuelos baratos.Planificación anticipada (00:00:51): Consejos para comprar tiquetes con tres meses de anticipación.Google Flights (00:01:26): Uso y beneficios de la página Google Flights para buscar vuelos baratos.Explorar destinos (00:02:15): Uso de la función "Explorar" en Google Flights para encontrar destinos económicos.Viajar ligero (00:03:41): Consejos para viajar con una maleta de espalda y explorar más destinos.Viajar en familia (00:04:50): Consejos para viajar ligero con niños y adultos mayores.Servicios adicionales (00:06:45): Consideraciones sobre la selección de servicios adicionales al comprar tiquetes.Impacto del dólar (00:07:30): Explicación sobre el impacto del dólar en los precios de los tiquetes aéreos.Compra directa en la aerolínea (00:09:04): Ventajas de comprar tiquetes directamente en la página de la aerolínea.Conclusiones finales (00:10:16): Resumen de consejos para ahorrar en la compra de tiquetes aéreos.Para profundizar
Página oficial de Google FlightsPágina viajes Bancolombia10 consejos para conseguir vuelos baratos -
En algún momento de la vida, a algunos nos llega la enorme responsabilidad de convertirnos en padres. Una labor maravillosa, pero que conlleva muchos retos como: desde enseñarle a dar sus primeros pasos, hasta enseñarles sobre finanzas personales.
Pero ¿cuándo es el momento oportuno para educar financieramente a nuestros hijos?
En este episodio, nos unimos a Oscar Gómez, líder de conocimiento, estrategia comercial y productos internacionales de inversión y Juan Esteban Carmona, Product owner, línea de conocimiento de moneda extranjera de Bancolombia, para explorar estrategias que hacen que enseñar finanzas a los niños sea fácil, divertido y valioso desde una edad temprana.
¡Dale play! - Se mer
