![[ENG] #244 - Andrea Monteleone (World Bank) - World Bank mysteries unveiled](https://is1-ssl.mzstatic.com/image/thumb/Podcasts126/v4/cb/db/59/cbdb59d6-92b2-cd80-d90f-be29e31b9b6f/mza_16173502765332044730.jpg/250x250bb.jpg)
Episódios
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Finscale est aussi en vidéo sur Youtube : https://www.youtube.com/@finscale.
Keyvan Nilforoushan est un habituĂ© de Finscale. Je l'avais reçu en 2021. Depuis beaucoup de choses se sont passĂ©es. Le marchĂ© immobilier a Ă©tĂ© pas mal secouĂ©. J'Ă©change rĂ©guliĂšrement avec Keyvan et sa co-fondatrice Saskia Fiszel. J'ai appris avec beaucoup d'intĂ©rĂȘt le partenariat nouĂ© avec l'acteur de premier plan Cafpi. C'est ce qui m'a poussĂ©e Ă proposer Ă Keyvan de se joindre Ă nouveau Ă moi, cette fois-ci en studio accompagnĂ©e de la Directrice GĂ©nĂ©rale de Cafpi : Caroline Arnould. Nous parcourons de nombreux sujets en marge de cette collaboration, tant cĂŽtĂ© Virgil que Cafpi. C'est du lourd !!
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Chloé est ma premiÚre invitée du vidéocast sur Youtube. Je vous invite à suivre la chaine Youtube de Finscale : https://www.youtube.com/@finscale.
Chloé est une femme extraordinaire qui a quitté ses fonctions de CTO de Vinci Construction pour prendre la direction de la start-up namR. Assez culotté comme choix professionnel.
namR est une FinTech qui permet, je les cite de "maitriser le potentiel de transformation écologique et la vulnérabilité de 100% des logements (France & Europe) pour accélérer l'action des Banques et celle de leurs clients".
Pour vous donner une idée des enjeux, la rénovation énergétique, ce sont 20 millions de logements à rénover et 6 logements sur 10 exposés à un risque majeur d'ici 2050. Enorme souci dont on ne réalise absolument pas l'ampleur. Vous allez découvrir une femme de conviction, courageuse et rayonnante.
Plusieurs banques et assureurs utilisent dĂ©jĂ les donnĂ©es et les simulateurs de namR pour aller plus vite dans la transformation et lâimpact de leurs offres.
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Estão a faltar episódios?
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Data management is central to the entire financial industry, but this week I wanted to have a conversation with one of the founders of Governance, whom I've been following for several years. Bert joined me to explain it all in detail and to discuss how recent advancements, particularly the democratisation of large language models, are shifting the landscape. Since stepping down from his role as CEO, Bert has passionately delved into this subject.
We discuss Governance, but more importantly, the impact of AI on FundTech, using onboarding as a key example. Youâll find that far from being a minor issue, itâs shaping up to be a real game-changer.
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Depuis les dĂ©buts de Finscale, Bertrand faisait partie de ces invitĂ©s incontournables que je rĂȘvais d'accueillir. Cet Ă©pisode est une plongĂ©e dans l'univers de cet investisseur aux multiples talents, reconnu pour sa plume prolifique et son regard affĂ»tĂ© sur le monde de la finance. Ensemble, nous explorons les facettes cachĂ©es de ce secteur, ses dĂ©fauts, mais aussi les opportunitĂ©s incroyables qu'il pourrait offrir si nous prenions aujourd'hui les bonnes dĂ©cisions.
Préparez-vous à un échange sans filtre, riche en enseignements. Bertrand nous livre une analyse d'une rare profondeur, parsemée de références à des articles, des ouvrages, des économistes, et des décisions politiques majeures. Le constat est clair : il reste tant à accomplir pour réinventer la finance.
Nous abordons Ă©galement Blue Like an Orange, le fonds d'investissement qu'il a fondĂ© pour soutenir les PME dans les rĂ©gions comme lâAmĂ©rique Latine, un projet aussi audacieux que nĂ©cessaire. Cet Ă©pisode est un vĂ©ritable concentrĂ© d'inspiration et de luciditĂ©. Je vous invite Ă l'Ă©couter deux fois pour en capter toute la richesse et l'essence.
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Tillman emphasizes a remarkable alignment in values. From the way Inyova was designed, everything is in harmony, from its core principles to its broader mission. Beyond this, itâs always fascinating to explore how a WealthTech company evolves in a country where wealth management has been a cornerstone industry for generations. We're talking about Switzerlandâits deep respect for tradition, the complexity of technological interconnections, and the precision it brings to innovation. You'll also gain insight into what drives this start-up, which is expanding across Europe, particularly through Germany.
We dive into the founder's entrepreneurial convictions around sustainability, why they chose to launch Inyova, how the company has structured itself, and what their ambitions for the future are. Lastly, we discuss governance and the various committees established to guide them in their growth and ensure they remain aligned with their mission.
This episode offers a glimpse into how a modern company blends innovation with heritage to reshape the future of wealth management.
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Dans cet Ă©pisode, j'ai l'honneur d'accueillir une invitĂ©e trĂšs, vraiment trĂšs inspirante. Nous parlons de sa trajectoire dâentrepreneuse, dirigeante et de femme politique engagĂ©e.
Dans cet Ă©change, nous explorons le parcours fascinant dâĂlisabeth et son engagement indĂ©fectible pour la diversitĂ© dans le VC, en particulier Ă travers l'initiative Sista. Nous discutons Ă©galement de son rĂŽle chez Ring Capital, en tant que Chairwoman de Ring Africa et du potentiel immense et sous-estimĂ© de l'Afrique de l'Ouest. Ălisabeth nous partage ses perspectives sur les besoins de financement et d'accompagnement des start-ups dans cette rĂ©gion ultra prometteuse.
PrĂ©parez-vous Ă une conversation avec une femme qui Ćuvre sans relĂąche pour faire bouger les lignes dans le monde des affaires et au-delĂ .
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Quel tiroir ouvrir avec Alain⊠Tant de sujets possibles. Finalement, nous avons optĂ© pour deux. Nous commençons par le Private Equity, une industrie quâil connaĂźt comme sa poche en tant que spĂ©cialiste, "Thought leader" et investisseur. Il nous partage son retour dâexpĂ©rience de ses annĂ©es au volant dâEY : entre dĂ©mocratisation et intensification de la concurrence.
Lâoccasion aussi pour moi de passer du temps Ă parler avec lui du Lux Stock Exchange en sa qualitĂ© de Chairman. Vous allez probablement dĂ©couvrir la place quâoccupe le Lux SE dans les marchĂ©s obligataires. Je suis ravie de mettre en lumiĂšre de nombreuses initiatives telles que les Green bonds ou les Dim Sum bonds, mais aussi, plus rĂ©cemment, la cotation de digital covered bonds.
Nous parlons des collaborations de la Bourse avec des start-ups : via des prises de participations ou des rachats permettant Ă celle-ci dâinnover et de pĂ©nĂ©trer des terres vierges.
Pour info, l'Ă©pisode a Ă©tĂ© enregistrĂ© cet Ă©tĂ© đ
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Zoom sur le crowdfunding dans cet épisode avec un des acteurs précurseurs en France récemment racheté par Founders Future.
Benjamin nous dĂ©crit le positionnement de Sowefund des dĂ©buts Ă aujourdâhui. Nous parlons du processus de sĂ©lection des entreprises qui ouvrent leur capital aux clients de la plateforme, des sorties et bien entendu de la complexitĂ© du secondaire.Jâai invitĂ© Seb sur cet Ă©pisode en sa qualitĂ© non pas de podcaster, mais dâanimateur de toute la communautĂ© Sowefund. Vous comprendrez ainsi comment le lien entre les investisseurs et les sociĂ©tĂ©s financĂ©es se tisse au fil des annĂ©es.
Pour info, l'Ă©pisode a Ă©tĂ© enregistrĂ© cet Ă©tĂ© đ
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After a career at Goldman, Gaurav launched his Private Equity firm to scale companies with gold nugget products. Together, we dissect the concrete value contribution of this New York-based investor, whose partners have extensive CVs. Gaurav discusses VeArc, a subsidiary of Long Arc that provides support services to LAC portfolio companies at cost. We revisit the three pillars of scaling in a well-processed manner.
The reason I invited Gaurav is precisely for this scaling process by the book that Long Arc has implemented with its team, as well as its advice from world-renowned industry leaders.
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La mafia âSpendeskâ est encore Ă lâhonneur cette semaine avec Lucas qui a lancĂ© il y a deux ans Hyperline. Une belle occasion de reparler des modĂšles SaaS et de la complexitĂ© liĂ©e au billing. Nous dĂ©taillons les modĂšles de facturation de start-up Ă scale-up, les attentes des investisseurs et le suivi des metrics.
Lucas nous raconte sa levĂ©e auprĂšs dâIndex qui cochait un peu toutes les cases : un knowledge en "Tech" vaste, un parcours de 0 Ă 1, des dĂ©buts Ă lâhypercroissance et un cĂŽtĂ© deal-maker comme il faut !Nous Ă©voquons lâopen source, qui connaĂźt un regain dâintĂ©rĂȘt dans le software comme Hugging Face ou Sismo et de la trajectoire envisagĂ©e par la jeune start-up.
Enfin, nous voyons comment Hyperline se positionne dans le CFO stack qui connaßt un fort développement ces 5 derniÚres années. -
Câest en Ă©coutant Laura Ă une confĂ©rence lâannĂ©e derniĂšre que jâai dĂ©couvert ce concept gĂ©nial des Dividendes Climat. FondĂ©e par une sĂ©rie dâacteurs trĂšs sĂ©rieux dont les investisseurs Mirova et 2050, cette association sâest fixĂ©e comme objectif dâaccĂ©lĂ©rer le financement de la transition Ă©cologique.
Ce nouveau concept dâinformation extra financiĂšre correspond Ă l'impact climatique positif d'une entreprise, mesurĂ©e par les Ă©missions Ă©vitĂ©es ou sĂ©questrĂ©es, pouvant ĂȘtre revendiquĂ©e par les actionnaires de l'entreprise.
Une belle maniĂšre de valoriser une sociĂ©tĂ© autrement que par les Revenus ou lâEBITDA.
Laura fait preuve de pĂ©dagogie et ce, avec beaucoup dâhumour đ
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For those who are not familiar, BCB Group is Europe's leading payment service provider for the digital asset economy. A pioneer in the industry, they have gone through the process of becoming regulated as an Authorised Payment Institution in the UK and Europe. We speak with Olly about these regulatory choices, including the decision to operate in France. We detail their offerings and how this UK-born company serves large clients like Gemini and Kraken.
One of the points I also had in mind is the consolidation of custody and governance of its digital asset operations on Metaco, now part of Ripple.
We discuss what this brings in terms of scalability and security, as well as the challenges related to their status as a regulated institution. You'll see that it's quite a project, well managed.
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Il Ă©tait temps pour moi de recevoir un acteur de lâinfrastructure bancaire pour parler des Core Banking Systems de nouvelle gĂ©nĂ©ration. Pour vous faire dĂ©couvrir ces acteurs de lâombre, jâai demandĂ© Ă Martin de me rejoindre. Ce dirigeant trĂšs clair dans sa vision a la particularitĂ© dâavoir Ă©tĂ© des deux cĂŽtĂ©s de la scale-up : chez Long Arc Capital oĂč il a sourcĂ© et Ă©tĂ© sponsor de lâinvestissement, et cĂŽtĂ© opĂ©rateur oĂč il occupe aujourdâhui le poste de co-CEO aux cĂŽtĂ©s de lâun des deux fondateurs.
Nous visitons en quelque sorte lâusine : les modules comme les intĂ©grations et balayons des sujets critiques comme les risques dâobsolescence de la plateforme, les adaptations rĂ©glementaires locales pour rĂ©pondre aux exigences de reporting par exemple, mais aussi la conduite des RFP.
Vous verrez également la typologie des clients de Skaleet au travers de différentes "customer stories".
Un discours propre, sans ambages.
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Cet entrepreneur, à la foi chevillée au corps, nous parle de Money Walkie : la solution de paiement sans contact et rechargeable adaptée aux enfants.
Une proposition de valeur simple qui sâarticule en mode "heptathlon". La FinTech propose un device, sorte dâavatar du portefeuille Ă©lectronique. Nous voyons donc ce que cela implique : le design du porte-monnaie sans contact, les canaux dâacquisition, la gestion des distributeurs et des partenaires stratĂ©giques tels que les caisses dâĂ©pargne. Vous allez dĂ©couvrir une start-up pleine dâinitiatives et de crĂ©ativitĂ© tant au travers ses actions commerciales que de lâinfrastructure dĂ©ployĂ©e.
Bien entendu, si on parle de hardware, on parle dâinvestisseurs. Lâoccasion donc de nous arrĂȘter quelques minutes sur les 3 levĂ©es de fonds effectuĂ©es depuis le lancement.
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La tokenisation de fonds monĂ©taire, câest LE cas dâusage dont je rĂȘvais pour vous parler de lâavenir des fonds et des marchĂ©s de capitaux.
Pour comprendre ce quâil y a de rĂ©volutionnaire dans tout cela, jâai demandĂ© Ă Paul-Adrien de venir nous parler de Spiko. Nous dĂ©taillons le fonctionnement des dĂ©positaires centraux et celui de la gestion du passif des fonds. Ăa permet dĂ©jĂ de poser le cadre. Nous dĂ©cortiquons ensuite le cas dâusage des deux fonds tokenisĂ©s par Spiko avec 21Capital comme gĂ©rant et CACEIS comme dĂ©positaire, en considĂ©rant toutes les parties prenantes du promoteur Ă lâagent de transfert.JâespĂšre convaincre les plus sceptiques que câest vers cela que sâoriente le marchĂ© de lâAsset Management, Ă lâinstar de lâinitiative de Blackrock dans la blockchain.
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In the same way that I greatly enjoyed hosting the EIB, the EIF, a deputy, and a finance minister, I am delighted this week to understand the role played by the World Bank in the digitalisation and modernisation of financial systems in emerging countries. Together with Andrea, we explore the example of instant payments and examine the role played by the World Bank in this implementation, particularly through the practical case of their deployment in the Western Balkans. This sheds light on this historic institution based in Washington, DCâa great way to understand the nature of their collaborations with both public and private sectors.
You will understand concretely how the World Bank assists developing economies worldwide in modernizing payment systems and the financial sector in general. By partnering with policymakers and the private sector, it develops a new playbook to drive impactful and resilient development. Modernizing the financial sector is just one aspect of it, as the World Bank has already been supporting more than 12,000 development projects, including infrastructure, schools, and roads.
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Cette discussion a tout dâune histoire enchanteresse. Celle de la rencontre entre une femme passionnĂ©e qui sâest fixĂ© comme mission de relancer la Maison Vever et de lâune de ses investissseuses. Cette vĂ©ritable pĂ©pite de la joaillerie Française, bijou de lâart nouveau, sâest Ă©teinte il y a 40 ans. Camille nous explique comment la reprise de la sociĂ©tĂ© sâest effectuĂ©e. Tout y passe : la reconversion professionnelle de cette dirigeante, la relation avec ses investisseurs tous aussi passionnĂ©s quâelle par le projet, les recrutements, la stratĂ©gie de marque, le pivot en matiĂšre de positionnement, le design et le choix de la marques pour sâinscrire dans la durabilitĂ© du business et des matĂ©riaux de l'or recyclĂ©, aux diamants de synthĂšse.
Ce qui est marquant dans cet Ă©change, câest aussi la bienveillance et le soutien des investisseurs des dĂ©buts.
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Le plan dâactionnariat salariĂ©, câest une sacrĂ© galĂšre quand on ne le prĂ©pare, quand il est mal orchestrĂ© et quand on nâinforme mal ses bĂ©nĂ©ficiaires principaux : les salariĂ©s. Nous prenons beaucoup de temps pour comprendre grĂące Ă Xavier ce quâest lâactionnariat salariĂ©, comment ça fonctionne, les Ă©tapes clĂ©s et obstacles Ă anticiper ou encore ce quâimpliquent les dĂ©cote de stock-options.
Futurz a la conviction que piloter sereinement ses plans est un atout de taille pour les PME et proposent Ă leurs clients dâautomatiser et de gĂ©rer au travers de leur plateforme toute la gestion administrative et juridique des plans pour en faire un vrai outil de management. Nous dĂ©taillons Ă©galement la structuration financiĂšre qui rend cette gestion possible et la nature des sous-jacents et leur valorisation.
Câest bien plus complexe que cela nây parait !
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I had been contemplating this discussion for four years already. I do not regret waiting. I am absolutely delighted to have had a chat with Steffen, who provides us with a wealth of insights into the democratisation of private equity. What is pleasing about this entrepreneur is his profoundly deep knowledge of the industry and his vision. He explains how he executed his plan with his team, from the very first investment of EUR 10 million in an EQT fund to the platform we now know with its myriad of strategies, secondary management, as well as the white label offerings aimed at institutions that want to diversify their private equity offerings for their private clients.
It is quite an extraordinary achievement that I am excited to share with you today. Donât miss a bit and enjoy the show.
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Jâai du me restreindre cette semaine pour vous prĂ©parer un format court. Pas Ă©vident quand on sâentretient avec Nicolas qui cumule plusieurs vies professionnelles en parallĂšle depuis 20 ans.
Cet entrepreneur, fondateur dâAlgolia aujourdâhui Partner chez YC nous fait un magnifique retour dâexperience sur ces deux sujets : Les apprentissages et moments clefs de sa boite du lancement Ă nos jours, mais aussi et surtout un tour du propriĂ©taire du cĂ©lĂšbre accĂ©lĂ©rateur de start-ups YC crĂ©Ă© il y a une vingtaine dâannĂ©e par Paul Graham et une poignĂ©e dâentrepreneurs.
Je vous emmĂšne dĂ©couvrir les dessous de ce business absolument passionnant : la sĂ©lection, lâapport des partner, les secrets de cette rĂ©ussite, lâexperience COVID. Il y a chez YC une recette miracle que rĂ©sume parfaitement lâentrepreneur Jim Rohn dans sa fameuse citation : "Nous sommes la moyenne des 5 personnes que nous cĂŽtoyons le plus".
Un épisode à méditer.
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