Folgen

  • Wer privat fürs Alter vorsorgen will, kann das mit ETFs machen. Wer jung ist, sollte sein Vermögen anders strukturieren als jemand, der kurz vor der Rente steht. Wie findet man das richtige Verhältnis zwischen Risiko und Rendite? Das klären wir in dieser Folge des Podcasts.

    Shownotes:
    tagesschau-Artikel: https://www.tagesschau.de/wirtschaft/etf-podcast-anlagestrategie-aktien-anleihen-100.html
    Rebalancing-Rechner von extraETF: https://extraetf.com/de/calculator/rebalancing
    Risikokapazität ermitteln, Tool bei extraETF: https://extraetf.com/de/calculator/risk-survey
    Entnahme-Rechner bei Zinsen-Berechnen.de: https://www.zinsen-berechnen.de/entnahmeplan.php
    Bromance Daddys - Der Podcast für junge Eltern: https://www.ardaudiothek.de/sendung/bromance-daddys-der-podcast-fuer-junge-eltern/10291499/

  • Um in ETFs investieren zu können, braucht es ein Wertpapierdepot. Die Gebühren spielen eine wichtige Rolle, aber nicht nur die. Wie wählt man das richtige Depot aus - und lohnen sich neuere Anbieter wie Neobroker? Das alles in dieser Folge des Podcasts.

    Shownotes:
    tagesschau-Artikel: https://www.tagesschau.de/wirtschaft/etf-podcast-wertpapierdepot-indexfonds-kosten-100.html
    Depotvergleich Stiftung Warentest: https://www.test.de/Depotkosten-im-Vergleich-4864312-0/
    Depotvergleich Finanztip: https://www.finanztip.de/wertpapierdepot/
    Depotvergleich Finanzfluss: https://www.finanzfluss.de/vergleich/depot/
    Der KI-Podcast der ARD: https://www.ardaudiothek.de/sendung/der-ki-podcast/94632864/

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  • Geringe Kosten, einfacher Handel und mehr Sicherheit als bei Einzelaktien oder Fonds: Es gibt viele Vorteile und Chancen von ETFs. Doch den meisten Privatanlegern geht es bei der Altersvorsorge vor allem um Sicherheit. Was sind die Risiken von ETFs? Welche Kritik gibt es? Ist sie gerechtfertigt? All das in dieser Folge des Podcasts.

    Shownotes:
    tagesschau.de-Artikel: https://www.tagesschau.de/wirtschaft/finanzen/etf-podcast-gold-und-asche-indexfonds-kritik-100.html
    https://www.tagesschau.de/wirtschaft/finanzen/etf-podcast-gold-und-asche-indexfonds-risiken-100.html
    Umfragen Bankenverband und Gothaer: https://bankenverband.de/media/files/2022_12_20_Charts_U_Geldanlage_22-23.pdf
    https://presse.gothaer.de/pressreleases/german-angst-deutsche-setzen-bei-der-geldanlage-auf-sicherheit-statt-rendite-3252564
    Sind ETFs gefährlich? (Stiftung Warentest):
    https://www.test.de/Sicherheit-von-ETF-Sind-diese-Indexfonds-wirklich-ohne-Risiko-5377656-0/
    Kritik am MSCI World (Finanztip):
    https://www.finanztip.de/daily/kritik-am-msci-world-wie-riskant-ist-er-wirklich/
    Wie wir ticken - Euer Psychologie Podcast (BR und SWR): https://www.ardaudiothek.de/sendung/wie-wir-ticken-euer-psychologie-podcast/94700346/

  • ETFs gelten als einfache Möglichkeit für Verbraucher, Geld an der Börse anzulegen. Die Prozesse dahinter kennen aber vermutlich nur die wenigsten. Wie entstehen ETF-Anteile? Welche Firmen sind daran beteiligt? Und wie läuft das Ganze technisch ab? Das alles erklären wir in dieser Folge.

    Shownotes:
    tagesschau.de-Artikel: https://www.tagesschau.de/wirtschaft/etf-podcast-gold-und-asche-indexfonds-funktionsweise-100.html
    Aktionärszahlen 2023 (Deutsches Aktieninstitut): https://www.dai.de/fileadmin/user_upload/DAI_23049_Aktionaerszahlen_240109_300dpi.pdf
    Xetra ETF-Statistik 2023 (Deutsche Börse): https://deutsche-boerse.com/dbg-de/media/pressemitteilungen/Xetra-ETF-Statistik-2023-Renten-ETFs-und-aktive-ETFs-im-Aufw-rtstrend-3841858
    Anzahl Börsenindizes (Global Index Industry): https://www.indexindustry.org/iias-third-annual-esg-survey-of-global-asset-managers-reveals-that-widening-factors-expanding-asset-classes-and-emerging-tech-are-driving-a-maturing-esg-landscape-2/
    Europäische Benchmarkregulierung (Deutsche Börse): https://www.deutsche-boerse.com/dbg-de/regulierung/regulatory-themen/benchmark#:~:text=Die%20%C3%BCberarbeitet%20Verordnung%20erlaubt%20es,der%20EU%20erheblich%20beeintr%C3%A4chtigt%20wird
    What the Wirtschaft?! (Deutschlandfunk Nova): https://www.ardaudiothek.de/sendung/what-the-wirtschaft-deutschlandfunk-nova/13015037/

  • In dieser Folge blicken wir auf die größten und bekanntesten ETFs. Welche gibt es, welche lohnen sich - und von welchen lässt man besser die Finger?

    Shownotes:
    tagesschau.de-Artikel: https://www.tagesschau.de/wirtschaft/verbraucher/etf-gold-und-asche-podcast-anleihen-bitcoin-dax-100.html
    https://www.tagesschau.de/wirtschaft/etf-msci-world-podcast-gold-und-asche-indexfonds-100.html
    MSCI World Index: https://www.msci.com/documents/10199/178e6643-6ae6-47b9-82be-e1fc565ededb
    All Country World Index: https://www.msci.com/documents/10199/8d97d244-4685-4200-a24c-3e2942e3adeb
    FTSE All-World-Index: https://research.ftserussell.com/Analytics/FactSheets/temp/d6b27cd8-0947-4d80-8264-f0e3a2487141.pdf
    ETF-Suche über justETF: https://www.justetf.com/de/search.html?search=ETFS
    ETF-Suche über Finanzfluss: https://www.finanzfluss.de/informer/etf/suche/
    Zehn Minuten Wirtschaft (NDR Info): https://www.ardaudiothek.de/sendung/zehn-minuten-wirtschaft/94506706/

  • ETFs haben den Finanzmarkt für die Privatanleger revolutioniert. Ein Produkt, das die Mittelmäßigkeit zelebriert und sogar Hedgefonds schlägt. Was steckt hinter der Erfolgsgeschichte der ETFs? Das klären wir in dieser Folge.

    Shownotes:
    tagesschau.de-Artikel: https://www.tagesschau.de/wirtschaft/etf-podcast-lohnenwert-geldanlage-interview-hackethal-100.html
    Studie Eugene Fama & Kenneth French:
    https://mba.tuck.dartmouth.edu/bespeneckbo/default/AFA611-Eckbo%20web%20site/AFA611-S8C-FamaFrench-LuckvSkill-JF10.pdf
    Luck Versus Skill in the Cross Section of Mutual Fund Returns: https://papers.ssrn.com/sol3/papers.cfm?abstract_id=1356021
    Aktiv gemanagte Fonds versus Benchmark: https://www.spglobal.com/spdji/en/research-insights/spiva/
    Plusminus. Mehr als nur Wirtschaft: https://www.ardaudiothek.de/sendung/plusminus-mehr-als-nur-wirtschaft/13304937/

  • In "Gold & Asche: Projekt ETF" erklären Antonia, Andreas und Till in sechs Folgen alles Wichtige rund um die Geldanlage mit ETFs. Vom Einstieg mit 25 Euro im Monat bis zur Depot-Eröffnung. Ab 14.8. hier bei Gold & Asche.


  • Der Immobilienmarkt von früher löst heute Nostalgie und Neid aus - gerade, wenn man die Preise vergleicht. Aber war früher tatsächlich alles besser? Wir klären in der siebten Folge, was sich am Immobilienmarkt getan hat.


    Artikel auf tagesschau.de: https://www.tagesschau.de/wirtschaft/immobilien-podcast-frueher-besser-vergleich-100.html

    IW-Erschwinglichkeitsindex: https://www.iwkoeln.de/fileadmin/user_upload/Studien/Kurzberichte/PDF/2023/IW-Kurzbericht_2023-Wohneigentums-Index.pdf

    Wohneigentumsquote Alter: https://www.iwkoeln.de/fileadmin/user_upload/Studien/Gutachten/PDF/2019/Gutachten_Wohneigentum_in_Deutschland.pdf (S.9)

    Erbvolumen Deutschland: https://www.diw.de/de/diw_01.c.560993.de/in_deutschland_werden_zwischen_2012_und_2027_bis_zu_400_milliarden_euro_pro_jahr_verschenkt_und_vererbt_werden_gut_ein_viertel_mehr_als_bisher_angenommen.html

    Vermögensverteilung: https://www.diw.de/documents/publikationen/73/diw_01.c.794209.de/dwr-20-30-1.pdf (S.313-332)

  • Das Thema energetische Sanierung ist für viele ein Schreckgespenst. Gerade Altbauten können schnell zum finanziellen Risiko werden. Welche Pflichten kommen auf Immobilienkäufer zu und wie hilft der Staat den Hausbesitzern beim Umbau? Antworten darauf liefern wir euch in der sechsten Folge.


    Artikel auf tagesschau.de: https://www.tagesschau.de/wirtschaft/immobilien-podcast-energetische-sanierung-hauskauf-100.html
    und https://www.tagesschau.de/wirtschaft/immobilien-podcast-energetische-sanierung-foerderungen-100.html

    Interhyp-Wohntraumstudie 2023: https://www.interhyp.de/ueber-interhyp/presse/interhyp-wohntraumstudie-2023-wie-wirken-sich-die-krisen-unserer-zeit-auf-die-wohntraeume-der-deutschen-aus/

    Heizungsgesetz: https://www.tagesschau.de/wirtschaft/energie/heizungsgesetz-waermewende-faq-100.html

    Heizungsweiser des Wirtschaftsministeriums: https://www.energiewechsel.de/KAENEF/Redaktion/DE/Module/Entscheidungsfinder/heizungswegweiser.html

    Bundesförderung für effiziente Gebäude (BEG): https://www.bmwk-energiewende.de/EWD/Redaktion/Newsletter/2021/01/Meldung/News1.html

    Verbraucherzentrale zur Fassadendämmung: https://www.verbraucherzentrale.de/wissen/energie/energetische-sanierung/rechenbeispiel-fuer-eine-fassadendaemmung-8192

    Kostenberechnung neue Fenster: https://www.bauhaus.info/tipps-ideen/das-kosten-fenster

    Expertenliste der Deutschen Energieagentur: https://www.energie-effizienz-experten.de/

    Fördermittel für Gebäudesanierung (Einzelmaßnahmen): https://www.energiewechsel.de/KAENEF/Redaktion/DE/Foerderprogramme/beg-em-privat.html#:~:text=Grenzen%20f%C3%BCr%20f%C3%B6rderf%C3%A4hige%20Ausgaben,-Es%20gelten%20H%C3%B6chstgrenzen&text=60.000%20Euro%20bei%20Vorliegen%20eines,Euro%20pro%20Jahr%20und%20Wohneinheit.

    Fördermittel für Heizungstausch (Derzeit gibt es eine Übergangsregelung zum Zeitpunkt des Antrags. Sie ist befristet und gilt für Vorhaben, die bis zum 31. August 2024 begonnen werden. Der Antrag muss bis zum 30. November 2024 gestellt werden. Nach Ablauf dieser Übergangsregelung muss die Förderzusage wieder vor bzw. mit dem Vorhabenbeginn erfolgen.): https://www.energiewechsel.de/KAENEF/Redaktion/DE/Dossier/beg.html

    KfW-Wohngebäude-Kredit aus der Bundesförderung für effiziente Gebäude: https://www.kfw.de/inlandsfoerderung/Privatpersonen/Bestehende-Immobilie/F%C3%B6rderprodukte/Bundesf%C3%B6rderung-f%C3%BCr-effiziente-Geb%C3%A4ude-Wohngeb%C3%A4ude-Kredit-(261-262)/

    Worst Performing Buildings: https://www.kfw.de/inlandsfoerderung/Bundesf%C3%B6rderung-f%C3%BCr-effiziente-Geb%C3%A4ude/Worst-Performing-Building-(WPB)/

    KfW-Kredit Erneuerbare Energien - Standard: https://www.kfw.de/inlandsfoerderung/Unternehmen/Energie-Umwelt/F%C3%B6rderprodukte/Erneuerbare-Energien-Standard-(270)/

    Förderdatenbank des Bundes: https://www.foerderdatenbank.de/FDB/DE/Home/home.html

    Finanztip zur Steuerförderung: https://www.finanztip.de/sanierungskosten-absetzen/

    Wohn-Riester: https://www.energie-fachberater.de/beratung-foerdermittel/foerderung/foerdermittel/wohnriester-fuer-sanierung.php

    Finanztip Ratgeber zur energetischen Sanierung: https://www.finanztip.de/energetische-sanierung/

    Ratgeber zur Dachdämmung (Finanztip): https://www.finanztip.de/energetische-sanierung/dachdaemmung/

    Podcast „Sanieren mit Plan“: www.ardaudiothek.de/sendung/sanieren-mit-plan/94758352/

  • Es gibt eine Fülle staatlicher Unterstützungen beim Immobilienkauf. Insgesamt können mehrere 10.000 Euro zusammenkommen. Welche Förderung gibt es und welche lohnt sich vielleicht gar nicht? Die wichtigsten Fragen und Antworten dazu gibt es in der fünften Folge.


    Artikel auf tagesschau.de: https://www.tagesschau.de/wirtschaft/immobilien-podcast-hauskauf-foerderungen-staat-100.html

    Interhyp-Umfrage u.a. zu staatlichen Förderungen: https://www.presseportal.de/pm/12620/5505240

    Eigentumsquote: https://www.destatis.de/DE/Themen/Gesellschaft-Umwelt/Wohnen/_Grafik/_Interaktiv/eigentumsquote.html

    Internationaler Vergleich der Eigentumsquote: https://www.handelsblatt.com/finanzen/immobilien/immobilien-fast-kein-europaeisches-land-hat-so-viele-mieter-wie-deutschland/29332338.html

    KfW-Kredit Klimafreundlicher Neubau (Stand 12. Januar 2024): https://www.kfw.de/inlandsfoerderung/Privatpersonen/Neubau/F%C3%B6rderprodukte/Klimafreundlicher-Neubau-Wohngeb%C3%A4ude-(297-298)/

    KfW-Kredit Wohneigentum für Familien (Stand 14. Februar 2024): https://www.kfw.de/inlandsfoerderung/Privatpersonen/Neubau/F%C3%B6rderprodukte/Wohneigentum-f%C3%BCr-Familien-(300)/

    KfW-Förderreport: https://www.kfw.de/Presse-Newsroom/Pressematerial/F%C3%B6rderreport/KfW-F%C3%B6rderreport_2023.pdf

    KfW-Wohngebäude-Kredit aus der Bundesförderung für effiziente Gebäude: https://www.kfw.de/inlandsfoerderung/Privatpersonen/Bestehende-Immobilie/F%C3%B6rderprodukte/Bundesf%C3%B6rderung-f%C3%BCr-effiziente-Geb%C3%A4ude-Wohngeb%C3%A4ude-Kredit-(261-262)/

    KfW-Wohneigentumsprogramm (Stand 14. Februar 2024): https://www.kfw.de/inlandsfoerderung/Privatpersonen/Neubau/F%C3%B6rderprodukte/Wohneigentumsprogramm-(124)/

    Übersicht der KfW über Förderungen für Privatpersonen: https://www.kfw.de/inlandsfoerderung/Privatpersonen/

    Förderdatenbank des Bundes: https://www.foerderdatenbank.de/FDB/DE/Home/home.html

  • Was ist die beliebteste Kreditform in Deutschland? Und was passiert eigentlich mit meinem Darlehen, wenn ich in einem Monat mal nicht zahlen kann? Alle wichtigen Punkte dazu beleuchten wir in der vierten Folge.

    Artikel auf tagesschau.de: https://www.tagesschau.de/wirtschaft/immobilien-podcast-kredit-hauskauf-bank-100.html
    und https://www.tagesschau.de/wirtschaft/immobilien-podcast-bausparen-lohnenswert-100.html

  • Zum eigentlichen Kaufpreis einer Immobilie kommen noch ganz andere Kosten hinzu. Dazu gehören etwa die Kaufnebenkosten, die das Haus schnell um ein Zehntel teurer machen können. Welche anderen Kosten kommen noch auf Eigentümer zu? Und wie viel kann man sich dann überhaupt noch leisten? Das klären wir in der dritten Folge.


    Artikel auf tagesschau.de: https://www.tagesschau.de/wirtschaft/immobilien-podcast-kosten-hauskauf-eigentuemer-100.html

  • Der Immobilienmarkt hat in den letzten Jahren eine 180-Grad-Wende vollzogen. Jahrelang sind die Preise von einem zum nächsten Hoch geklettert. Und dann kam der Immobilienmarkt mit dem Beginn der Ukraine-Krise und den wieder steigenden Zinsen plötzlich zum Stillstand. Wie es weitergehen könnte, klären wir in der zweiten Folge.


    Artikel auf tagesschau.de: https://www.tagesschau.de/wirtschaft/immobilienmarkt-preise-zukunft-entwicklung-100.html

    Häuserpreisindex: https://www.destatis.de/DE/Themen/Wirtschaft/Konjunkturindikatoren/Basisdaten/bpr410j.html

    Preise Wohnimmobilien, 2. Quartal 2023: https://www.destatis.de/DE/Presse/Pressemitteilungen/2023/09/PD23_379_61262.html

    CBRE-Empirica-Leerstandsindex 2023: https://www.empirica-institut.de/fileadmin/Redaktion/Publikationen_Referenzen/PDFs/CBRE-empirica-Leerstandsindex-Methode-2023.pdf

    Wohnfläche pro Kopf: https://www.destatis.de/DE/Presse/Pressemitteilungen/2023/06/PD23_N041_31.html

    Bauland- und Innenentwicklungspotenziale in deutschen Städten und Gemeinden: https://www.bbsr.bund.de/BBSR/DE/veroeffentlichungen/bbsr-online/2022/bbsr-online-11-2022-dl.pdf?__blob=publicationFile&v=3

    Knappes Bauland: https://www.bauindustrie.de/zahlen-fakten/auf-den-punkt-gebracht/bauland-knapp-und-teuer

    Leerstände: https://www.bbsr.bund.de/BBSR/DE/veroeffentlichungen/sonderveroeffentlichungen/2020/wohnungsleerstand-dl.pdf?__blob=publicationFile&v=4

  • In der ersten Folge schauen wir auf die gängigsten Kaufargumente für ein Eigenheim. Sind Immobilien eine gute Altersvorsorge? Bewahrt mich Eigentum vor steigenden Mieten? Und schützt mich die Immobilie vor der Kündigung meiner Wohnung?

    Artikel auf tagesschau.de: https://www.tagesschau.de/wirtschaft/immobilien-hauskauf-mythen-altersvorsorge-lohnt-kauf-podcast-100.html
    und https://www.tagesschau.de/wirtschaft/verbraucher/immobilien-eigentuemer-deutschland-podcast-100.html

    Vermögensvergleich Mieter vs. Eigentümer: https://www.empirica-institut.de/fileadmin/Redaktion/Publikationen_Referenzen/PDFs/Wohneigentum_EVS_2020_Teil-1-bis-3-Bericht.pdf (Abb. 31)

    Mietbelastungsquote: https://www.statistikportal.de/de/mieten#:~:text=So%20lag%20die%20durchschnittliche%20Mietbelastungsquote,26%2C8%20Prozent%20des%20Nettoeinkommens

    Entwicklung Löhne und Mieten: https://www.iwkoeln.de/studien/michael-voigtlaender-entwicklung-von-loehnen-und-mieten-dreigeteiltes-deutschland-455641.html

    Wer wohnt wie groß? https://www.iwkoeln.de/studien/pekka-sagner-wer-wohnt-wie-gross-500238.html (Vergleich Eigentümer/Mieter/Median)